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事件：10月29日，公司發(fā)布2022年三季度報(bào)告，Q3單季度實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入18.73億元，同比+0.54%，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤1.36億元，同比-25.38%，實(shí)現(xiàn)扣非后歸母凈利潤1.68億元，同比+16.28%，業(yè)績符合預(yù)期。
　　前三季度業(yè)績符合預(yù)期，扣非后歸母凈利同比增長。1）面對局部疫情突發(fā)及國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展不確定性因素增加的大環(huán)境，公司積極應(yīng)對，持續(xù)夯實(shí)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)，2022年1-9月，公司實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入55.27億元，同比+2.07%，實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤3.72億元，同比-24.89%，實(shí)現(xiàn)扣非后歸母凈利潤4.74億元，同比+26.77%，業(yè)績符合預(yù)期。
　　經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額同比略有下滑，費(fèi)用率保持穩(wěn)定。1）2022年1-9月，公司經(jīng)營性現(xiàn)金流凈額6.04億元，同比-15.65%。2）2022Q3，公司費(fèi)用率16.7%，同比+0.2ct，整體保持穩(wěn)定；其中銷售/管理/財(cái)務(wù)/研發(fā)費(fèi)用率分別為4.6%/6.5%/-2.3%/8.1%，同比+1.6/+0.8/-0.2/-1.9 pct。
　　支付牌照續(xù)展驅(qū)動業(yè)務(wù)規(guī)模提升，海外移動支付迎來發(fā)展機(jī)遇。1）6月26日央行公布第四批支付牌照續(xù)展信息，79家機(jī)構(gòu)中52家支付機(jī)構(gòu)順利通過續(xù)展、19家支付機(jī)構(gòu)牌照被注銷、8家支付機(jī)構(gòu)中止續(xù)展，行業(yè)競爭格局持續(xù)改善。2）《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展后，公司積極把握國內(nèi)消費(fèi)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的良好態(tài)勢，2022年Q3公司商戶運(yùn)營及增值服務(wù)業(yè)務(wù)規(guī)模呈現(xiàn)上升趨勢，9月單月交易規(guī)模突破2100億，前三季度交易總規(guī)模超1.7萬億，交易規(guī)模和盈利能力正逐步恢復(fù)。3）此外，公司進(jìn)一步把握住了海外移動支付滲透率上升的發(fā)展機(jī)遇，海外銷售規(guī)模保持較好增長，前三季度海外銷售收入達(dá)16.62億元，同比增長67.36%。
　　數(shù)字人民幣產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟核心參與方，深度參與創(chuàng)新試點(diǎn)。1）根據(jù)證券時報(bào)網(wǎng)報(bào)道，在第五屆數(shù)字中國建設(shè)峰會上，37家成員單位共同組建數(shù)字人民幣產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟，選舉新大陸董事長王晶為聯(lián)盟首屆理事長，新大陸為聯(lián)盟理事長單位。2）根據(jù)公司公告，在2022北京冬奧會期間，公司作為唯一的總行級數(shù)字人民幣支付受理系統(tǒng)建設(shè)外包服務(wù)商及核心智能POS提供商，全力支持北京冬奧會數(shù)字人民幣應(yīng)用場景的建設(shè)；根據(jù)2022年半年報(bào)，智能POS、智能收銀機(jī)、標(biāo)準(zhǔn)POS、新型掃碼POS、泛智能終端等產(chǎn)品合計(jì)銷量超過580萬臺，其中海外銷量超190萬臺，較上年同期增長62.13%。
　　維持“買入”評級。根據(jù)關(guān)鍵假設(shè)，預(yù)計(jì)2022-2024年?duì)I業(yè)收入分別為86.55、100.52和120.61億元，歸母凈利潤分別為7.75、9.58和12.00億元。維持“買入”評級。
　　風(fēng)險提示：業(yè)務(wù)推進(jìn)不達(dá)預(yù)期；宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險；關(guān)鍵假設(shè)與實(shí)際情況不符。