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總投資收益率5.2%，核心償付能力充足率273.28%。
    轉(zhuǎn)型穩(wěn)步進(jìn)行，有效清理躉交銀保業(yè)務(wù)
    公司積極踐行保險(xiǎn)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，持續(xù)清理低價(jià)值銀保、躉交類業(yè)務(wù)。個(gè)險(xiǎn)渠道中，十年期以上長期險(xiǎn)種首年保費(fèi)收入163 億元，同比增長46.8%，占到首年保費(fèi)收入的比例由69%提高至77%。同時(shí)，個(gè)險(xiǎn)躉交保費(fèi)同比下降25%，銀保保費(fèi)下降51.8%，其中銀保躉交業(yè)務(wù)幾乎全部清理，險(xiǎn)種已經(jīng)以長期期交類為主，轉(zhuǎn)型效果顯著。
    投資回升，償付能力充足
    公司前三季度投資收益率回暖，投資資產(chǎn)同比增長1.8%。核心償付能力、綜合償付能力充足率分別為272%、293%，滿足監(jiān)管要求，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。
    投資建議
    公司轉(zhuǎn)型力度大，戰(zhàn)略清晰，年初以來堅(jiān)定清理躉交、銀保業(yè)務(wù)，大力發(fā)展個(gè)險(xiǎn)長期期繳業(yè)務(wù)，險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整到位。預(yù)計(jì)17 年EPS1.74 元，BVPS19.58 元，維持買入評級。
    風(fēng)險(xiǎn)提示
    轉(zhuǎn)型成果低于預(yù)期，利率波動(dòng)超預(yù)期等。