>> 華寶證券-2024年1月銀行理財市場月報：銀行理財市場月度情報要聞-240205
| 上傳日期： |
2024/2/5 |
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| 900KB |
| 格式： |
pdf 共14頁 |
來源： |
華寶證券 |
| 評級： |
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作者： |
張菁 |
| 行業(yè)名稱： |
銀行 |
| 下載權限： |
此報告為加密報告 |
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監(jiān)管政策及市場要聞：《中國銀行業(yè)理財市場年度報告（2023年）》發(fā)布。截至2023年末，全國共有258家銀行機構和31家理財公司有存續(xù)的理財產(chǎn)品，共存續(xù)產(chǎn)品3.98萬只，存續(xù)規(guī)模26.80萬億元。“跨境理財通”2.0發(fā)布。中國人民銀行廣東省分行等六部門聯(lián)合發(fā)布新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務試點實施細則》，從四個方面對試點政策進行優(yōu)化。多家理財公司發(fā)布2023年成績單。近期，浦銀理財、興銀理財、蘇銀理財、杭銀理財、寧銀理財?shù)茹y行理財公司發(fā)布2023年成績單。理財產(chǎn)品“24小時不打烊”服務。近期招銀理財、平安理財、光大理財、寧銀理財?shù)榷嗉依碡敼狙娱L了部分固收類理財產(chǎn)品有效申購和贖回的交易時間，并將此類交易功能升級的產(chǎn)品取名為“理財夜市”。
銀行理財市場概況：2024年1月非保本理財產(chǎn)品發(fā)行3008只，同比增加47.5%。從產(chǎn)品類型看，2024年1月凈值型產(chǎn)品中，固定收益類、混合類和權益類、商品及金融衍生品類產(chǎn)品分別發(fā)行2860只、46只、15只和9只。從發(fā)行期限看，2024年1月，1個月以內(nèi)的凈值型產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量占比6%，1-3個月凈值型產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量占比4%，3-6個月凈值型產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量占比31%，6-12個月凈值型產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量占比26%，1-3年凈值型產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量占比29%，3年以上凈值型產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量占比2%。3-6個月產(chǎn)品占比有所抬升。2024年1月，1個月以內(nèi)、1-3個月、3-6個月、6-12個月、1-3年、3年以上業(yè)績比較基準均值分別為2.67%、3.04%、3.07%、3.58%、3.68%、4.13%。
理財子公司產(chǎn)品：2024年1月理財子公司共發(fā)行1556只理財產(chǎn)品，其中固定收益類1531只，混合類14只，權益類5只,商品及金融衍生品類6只。從產(chǎn)品業(yè)績比較基準來看，按產(chǎn)品種類和期限分，業(yè)績比較基準為絕對數(shù)值型的固定收益類產(chǎn)品中3個月以內(nèi)2.84%、3-6個月為2.92%、6-12個月為3.64%、1-3年為3.68%、3年以上為4.04%。業(yè)績比較基準為區(qū)間收益型的固定收益類產(chǎn)品中，3個月以內(nèi)3.10%、3-6個月為3.09%、6-12個月為3.41%、1-3年為3.60%、3年以上為3.62%。業(yè)績比較基準為絕對數(shù)值型的混合類產(chǎn)品中3個月以內(nèi)為3.26%、3-6個月為3.25%、1-3年為3.85%。業(yè)績比較基準為區(qū)間收益型的混合類產(chǎn)品中，1-3年為3.90%、3年以上為5.00%。
產(chǎn)品破凈情況：2024年1月出現(xiàn)破凈的理財產(chǎn)品共2158只，占全市場存續(xù)產(chǎn)品數(shù)量的3.88%（上月為4.03%）。破凈情況較上月繼續(xù)改善。
產(chǎn)品創(chuàng)新跟蹤：量化中性策略理財產(chǎn)品。2023年，量化策略表現(xiàn)亮眼，受到了投資者的關注和認可。長期來看，量化中性策略收益高于債券類策略，同時回撤并不大，能夠給投資人帶來較好的收益體驗。因此對于整體風險偏低、相對偏穩(wěn)健的銀行理財而言，更適合采用風險較小的量化中性策略。目前共有4家理財公司發(fā)行6只量化中性策略產(chǎn)品，分別為工銀理財、浦銀理財、南銀理財和信銀理財。
風險提示：本報告所載數(shù)據(jù)為市場不完全統(tǒng)計數(shù)據(jù)，旨在反應市場趨勢而非準確數(shù)量，所載任何意見及推測僅反映于本報告發(fā)布當日的判斷。
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