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事件
　　神州信息發(fā)布2024年半年度報(bào)告，2024年上半年公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)收40.96億元，同比下降3.55%；歸母凈利潤(rùn)-0.77億元，同比由盈轉(zhuǎn)虧；扣非歸母凈利潤(rùn)-0.82億元，同比由盈轉(zhuǎn)虧；毛利率為13.49%，同比下降3.28pct。2024年第二季度公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)收23.28億元，同比增長(zhǎng)1.88；歸母凈利潤(rùn)-0.20億元，同比由盈轉(zhuǎn)虧；扣非歸母凈利潤(rùn)-0.25億元，同比由盈轉(zhuǎn)虧；毛利率為11.93%，同比下降6.03pct。
　　金融軟服業(yè)務(wù)保持穩(wěn)中有進(jìn)
　　由于銀行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)承壓，信息化預(yù)算增速放緩，公司金融業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定影響，但整體保持穩(wěn)定。2024年上半年，金融行業(yè)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收20.13億元，同比下降0.83%，其中集成業(yè)務(wù)收入4.25億元，同比下降39.58%，軟服業(yè)務(wù)收入15.88億元，同比增長(zhǎng)19.69%。簽約額達(dá)到22.97億元，同比下降0.63%，其中軟服業(yè)務(wù)簽約額18億元，同比增長(zhǎng)10.84%。金融業(yè)務(wù)已簽未銷(xiāo)28.33億元，同比增長(zhǎng)8.17%，其中軟服業(yè)務(wù)已簽未銷(xiāo)23.34億元，同比增長(zhǎng)20.53%。
　　大客戶(hù)戰(zhàn)略順利推進(jìn)，海外戰(zhàn)略持續(xù)突破
　　公司大客戶(hù)戰(zhàn)略順利推進(jìn)，金融軟服業(yè)務(wù)在國(guó)有大行收入同比增長(zhǎng)35.45%，前十大客戶(hù)收入總金額同比增長(zhǎng)21.14%。重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)訂單規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)，簽約總額2000萬(wàn)元以上金融客戶(hù)達(dá)到22家。海外業(yè)務(wù)領(lǐng)域，公司中標(biāo)簽約馬來(lái)西亞某銀行和加拿大某銀行信貸系統(tǒng)項(xiàng)目、香港集友銀行和澳門(mén)國(guó)際銀行企業(yè)網(wǎng)銀項(xiàng)目，成功簽約新加坡海灣核心項(xiàng)目，同時(shí)持續(xù)有序推進(jìn)匯豐銀行核心項(xiàng)目群等重點(diǎn)項(xiàng)目的交付工作，為海外業(yè)務(wù)拓展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
　　投資建議
　　考慮到銀行業(yè)IT需求承壓，我們調(diào)整公司2024-2026年?duì)I業(yè)收入分別為118.84/122.62/129.67億元，同比增速分別為-1.43%/3.18%/5.75%，歸母凈利潤(rùn)分別為1.91/3.02/4.03億元，同比增速分別為-7.94%/58.54%/33.46%，EPS分別為0.20/0.31/0.41元/股，3年CAGR為24.89%。鑒于公司金融解決方案保持行業(yè)領(lǐng)先地位，擬以簡(jiǎn)易程序募資3億元增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，維持“增持”評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)品和技術(shù)未達(dá)預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)