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理財(cái)存續(xù)微增，公募新發(fā)回落——8月大資管市場(chǎng)月報(bào)
　　24年8月全市場(chǎng)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品4156份，較7月環(huán)比-4.5%，同比+3.4%；月末存續(xù)規(guī)模29.62萬億元，較前一月末+0.37%。公募基金新發(fā)環(huán)比下滑，8月發(fā)行份額為203.61億份，環(huán)比-72.14%。當(dāng)前資本市場(chǎng)改革深化，奠定資管產(chǎn)品發(fā)展基礎(chǔ)。建議把握優(yōu)質(zhì)個(gè)股機(jī)遇，銀行推薦戰(zhàn)略再升級(jí)的平安銀行，零售及財(cái)富管理標(biāo)桿招商銀行（A+H），財(cái)富管理戰(zhàn)略地位提升的寧波銀行；券商推薦大財(cái)富管理產(chǎn)業(yè)鏈具備較強(qiáng)優(yōu)勢(shì)的東方證券。
　　銀行理財(cái)：新發(fā)數(shù)量下行，存續(xù)規(guī)模微增
　　8月全市場(chǎng)發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品4156份，較7月環(huán)比-4.5%。理財(cái)子新發(fā)產(chǎn)品1247份，較7月環(huán)比-6.9%。8月末銀行理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)數(shù)量4.10萬份，較前一月末-0.21%；存續(xù)規(guī)模29.62萬億元，較前一月末+0.37%。債市震蕩下破凈率略有上行，8月全市場(chǎng)共2778只理財(cái)產(chǎn)品破凈，占比較7月+1.79pct至4.49%，但整體可控。央行二季度貨政報(bào)告指出，年初以來長債利率下行驅(qū)動(dòng)部分理財(cái)產(chǎn)品凈值走高，在打破剛兌的環(huán)境下，長期看資管產(chǎn)品無法兼顧高回報(bào)和低風(fēng)險(xiǎn)，需理性看待其凈值波動(dòng)。
　　公募基金：存量擴(kuò)張延續(xù)，新發(fā)環(huán)比下滑
　　存量方面，根據(jù)Wind統(tǒng)計(jì)，截至2024年8月末，全市場(chǎng)公募基金規(guī)模30.80萬億元，環(huán)比+0.14%，同比+11.98%，存量規(guī)模繼續(xù)上升。8月公募基金發(fā)行份額為203.61億份，環(huán)比-72.14%，其中債券型新發(fā)份額占比65.15%。收益方面，QDII和債券型基金表現(xiàn)相對(duì)較好。
　　券商資管：存量環(huán)比回升，新發(fā)份額下滑
　　存量方面，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，截至24Q1末，券商資管規(guī)模5.98萬億元，季度環(huán)比+1%。增量方面，2024年8月新成立券商資管總數(shù)及份額分別38只、5.8億份，新發(fā)份額環(huán)比-70.15%。從新發(fā)份額結(jié)構(gòu)上看，債券型、混合型、QDII比例分別為67.10%、3.86%、18.11%。
　　私募基金：存量規(guī)模收縮，新增備案規(guī)模同比下降
　　存量方面，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，截至2024年7月末，全市場(chǎng)私募基金產(chǎn)品數(shù)量15.05萬只，環(huán)比-0.47%，產(chǎn)品規(guī)模19.69萬億元，環(huán)比-0.97%，存量規(guī)模小幅收縮。增量方面，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)，2024年7月，私募證券投資基金新增備案規(guī)模133.48億元，同比-37.11%；私募股權(quán)投資基金新增備案規(guī)模90.46億元，同比-42.48%。
　　保險(xiǎn)資管：險(xiǎn)資運(yùn)用余額穩(wěn)步上升，資產(chǎn)配置比例穩(wěn)健
　　截至24Q2末，保險(xiǎn)資金運(yùn)用余額達(dá)30.87萬億元，同比+10.98%。結(jié)構(gòu)上看，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司銀行存款、債券、股票、證券投資基金和長期股權(quán)投資占比分別為18.86%、37.40%、6.49%、8.82%、6.32%，人身險(xiǎn)公司銀行存款、債券、股票、證券投資基金和長期股權(quán)投資占比分別為8.55%、48.22%、7.01%、5.47%、8.31%，資產(chǎn)配置比例保持穩(wěn)健。
　　信托：發(fā)行規(guī)模環(huán)比提升，證券投資新發(fā)收縮
　　存量上看，根據(jù)信托業(yè)協(xié)會(huì)，截至2023年12月末，行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模23.92萬億元，季度環(huán)比+5.65%，同比+13.18%。增量上看，根據(jù)Wind統(tǒng)計(jì)，2024年8月信托產(chǎn)品共發(fā)行723只，合計(jì)224.00億元，環(huán)比+125.81%。其中，證券投資信托新發(fā)2.07億元，環(huán)比-85.94%，占總新發(fā)規(guī)模比例0.93%。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：經(jīng)濟(jì)修復(fù)力度不及預(yù)期，資產(chǎn)質(zhì)量惡化超預(yù)期。