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▌ AIAgent驅(qū)動(dòng)財(cái)稅服務(wù)效率革命，率先構(gòu)建生態(tài)化服務(wù)體系
　　稅友股份以AIAgent技術(shù)為核心重構(gòu)財(cái)稅服務(wù)生態(tài)，2024年前三季度實(shí)現(xiàn)營收12.84億元，同比增長(zhǎng)7.38%，歸母凈利潤(rùn)1.16億元，同比增長(zhǎng)12.06%。作為國內(nèi)領(lǐng)先的財(cái)稅信息化綜合服務(wù)提供商，稅友深耕財(cái)稅信息化領(lǐng)域二十余年，積極驅(qū)動(dòng)新技術(shù)與傳統(tǒng)軟件領(lǐng)域的融合與革命，已從財(cái)稅SaaS行業(yè)的領(lǐng)軍者，轉(zhuǎn)變?yōu)閿?shù)智財(cái)稅AI專家平臺(tái)。截至2024年6月底，公司數(shù)智財(cái)稅服務(wù)平臺(tái)活躍企業(yè)用戶達(dá)900萬戶，付費(fèi)用戶615萬戶，較2023年末分別增長(zhǎng)9.8%和8.3%，市場(chǎng)占有率持續(xù)提升。對(duì)標(biāo)美國財(cái)稅龍頭Intuit的AI技術(shù)布局，其AI產(chǎn)品Intuit Assist月均交互量達(dá)1200萬次，稅友股份的AIAgent依托覆蓋超700萬家小微企業(yè)的規(guī)?；涞貓?chǎng)景，展現(xiàn)出廣闊的成長(zhǎng)空間。
　　▌ “犀友”大模型構(gòu)建技術(shù)護(hù)城河，財(cái)稅垂類數(shù)據(jù)壁壘加速變現(xiàn)
　　公司自主研發(fā)的“犀友”財(cái)稅垂類大模型于2024年8月通過網(wǎng)信辦算法備案，標(biāo)志著稅友股份在財(cái)稅垂直領(lǐng)域的大模型算法在技術(shù)落地應(yīng)用場(chǎng)景上取得關(guān)鍵進(jìn)展。該模型基于200億財(cái)稅私有數(shù)據(jù)池，沉淀超10萬結(jié)構(gòu)化稅務(wù)規(guī)則，覆蓋政策法規(guī)、行業(yè)案例、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等場(chǎng)景，結(jié)合阿里Qwen2.5、DeepSeek等頂尖算法優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)從發(fā)票識(shí)別到稅務(wù)申報(bào)的全流程智能化。商業(yè)化層面，“犀友”已深度集成至億企贏等核心產(chǎn)品線，覆蓋電子發(fā)票處理、稅務(wù)申報(bào)等基礎(chǔ)場(chǎng)景，并延伸至智能檢索、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等高階應(yīng)用。弗若斯特沙利文預(yù)測(cè)，2028年財(cái)稅AIBM生態(tài)市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)3907億元，年復(fù)合增長(zhǎng)74.9%，稅友股份憑借垂直領(lǐng)域數(shù)據(jù)壁壘及615萬付費(fèi)用戶生態(tài)，持續(xù)釋放業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)動(dòng)能，技術(shù)先發(fā)優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步凸顯。
　　▌ AIAgent產(chǎn)業(yè)化拐點(diǎn)確立，技術(shù)-場(chǎng)景-生態(tài)閉環(huán)搶占藍(lán)海
　　當(dāng)前AIAgent技術(shù)正驅(qū)動(dòng)全球軟件與計(jì)算機(jī)行業(yè)新一輪效率革命，前有Manus的端到端任務(wù)自動(dòng)化革命引發(fā)市場(chǎng)熱潮，現(xiàn)有稅友股份依托自建大模型的技術(shù)優(yōu)勢(shì)與政務(wù)端場(chǎng)景卡位，構(gòu)建技術(shù)-場(chǎng)景-生態(tài)閉環(huán)。公司計(jì)劃推出的電商合規(guī)自檢Agent等新產(chǎn)品，目標(biāo)將合規(guī)代賬服務(wù)成本大幅壓縮，撬動(dòng)千億級(jí)市場(chǎng)，在AIAgent規(guī)?；涞丶罢?wù)端項(xiàng)目放量支撐中體現(xiàn)長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力。在政策驅(qū)動(dòng)合規(guī)需求激增與技術(shù)迭代的雙重紅利下，公司有望占據(jù)領(lǐng)先份額，重塑財(cái)稅服務(wù)行業(yè)格局，憑借財(cái)稅垂類場(chǎng)景卡位與技術(shù)-場(chǎng)景-生態(tài)壁壘，成為AIAgent產(chǎn)業(yè)化浪潮中的核心受益者。
　　▌?dòng)A(yù)測(cè)
　　預(yù)測(cè)公司2024-2026年收入分別為20.56、23.77、28.21億元，EPS分別為0.45、0.74、1.04元，當(dāng)前股價(jià)對(duì)應(yīng)PE分別為96.3、59.3、42.1倍，基于公司在AI賦能上的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，給予“買入”投資評(píng)級(jí)。
　　▌風(fēng)險(xiǎn)提示
　　宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，軟件行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇，客戶擴(kuò)展不及預(yù)期，其AI應(yīng)用對(duì)業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)存在不確定性。