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◆事件：
    我們于近日對(duì)銀之杰進(jìn)行了調(diào)研，與公司高管交流了行業(yè)、公司現(xiàn)狀以及未來(lái)發(fā)展。
    ◆影像軟件領(lǐng)域龍頭，金融專用設(shè)備的等新業(yè)務(wù)即將爆發(fā)
    公司是銀行影像應(yīng)用軟件領(lǐng)域的龍頭企業(yè)，主要產(chǎn)品包括電腦驗(yàn)印系統(tǒng)、票據(jù)影像處理軟件以及銀企對(duì)賬軟件等，上市之后，公司還著力拓展了流程銀行和金融專用設(shè)備兩個(gè)新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。（慧博投研資訊）目前從各業(yè)務(wù)發(fā)展情況來(lái)看，驗(yàn)印系統(tǒng)等傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品由于市場(chǎng)滲透率已經(jīng)較高，未來(lái)很難繼續(xù)保持快速增長(zhǎng)，而流程銀行和金融專用設(shè)備業(yè)務(wù)目前在研發(fā)與市場(chǎng)推廣方面已經(jīng)有了初步的進(jìn)展，我們認(rèn)為這兩項(xiàng)未來(lái)有望呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)，從而給公司提供極大的業(yè)績(jī)彈性。
    ◆研發(fā)與客戶資源優(yōu)勢(shì)是公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力
    電腦驗(yàn)印與票據(jù)影像類產(chǎn)品是公司的傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，自成立以來(lái)一直是主導(dǎo)性產(chǎn)品，2012 年收入大約為6000 萬(wàn)元左右。不過(guò)相關(guān)業(yè)務(wù)由于已推廣多年，銀行多數(shù)機(jī)構(gòu)都已進(jìn)行了配備，因此未來(lái)其收入將保持平穩(wěn)，很難再出現(xiàn)大的增長(zhǎng)。不過(guò)，這些傳統(tǒng)業(yè)務(wù)積累起的技術(shù)與客戶優(yōu)勢(shì)，將為公司流程銀行等新業(yè)務(wù)提供良好的基礎(chǔ)。我們了解到，流程銀行與金融專用設(shè)備都需用到影像這一核心技術(shù)，而公司則是國(guó)內(nèi)相關(guān)領(lǐng)域的領(lǐng)先廠商；另一方面，公司通過(guò)多年經(jīng)營(yíng)，積累起四大行以及股份制銀行、城商行等230 多家銀行客戶，在客戶質(zhì)量與分布方面均有優(yōu)勢(shì)，從而有利于流程銀行與金融專用設(shè)備的推廣。
    ◆印章智能控制機(jī)市場(chǎng)空間廣闊，總需求規(guī)模將至少達(dá)到120 億元左右印章智能控制機(jī)（又稱“智能蓋章機(jī)”）是公司歷時(shí)3 年時(shí)間研發(fā)的新產(chǎn)品，該設(shè)備通過(guò)對(duì)實(shí)物印章的密封保管、智能提取及自動(dòng)蓋印，大幅度提高了印章的使用效率和安全性，有望首先在銀行等金融單位得到應(yīng)用。
    公司提供給銀行的設(shè)備主要有兩類，一類是面向網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)用的智能蓋章機(jī)，該設(shè)備可以實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程授權(quán)以及圖像的自動(dòng)記錄，單價(jià)在3-4 萬(wàn)元左右，而另一類設(shè)備主要是面向銀行柜臺(tái)人員應(yīng)用，單價(jià)在1-2 萬(wàn)元之間。據(jù)統(tǒng)計(jì)，國(guó)內(nèi)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量超過(guò)了20 萬(wàn)個(gè)，按平均每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)3 個(gè)柜臺(tái)計(jì)算，柜臺(tái)數(shù)量超過(guò)60 萬(wàn)，因此我們預(yù)計(jì)面向網(wǎng)點(diǎn)的智能蓋章機(jī)與臨柜蓋章機(jī)的市場(chǎng)空間都將分別至少達(dá)到60 億元左右。