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    觀點(diǎn)：
    率先受益于“政策+市場”雙輪驅(qū)動，多元化產(chǎn)品助力銀行IT業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長。根據(jù)銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于應(yīng)用安全可控信息技術(shù)加強(qiáng)銀行業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全和信息化建設(shè)的指導(dǎo)意見》中給出的量化指標(biāo)指出自2015年起各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對安全可控信息化技術(shù)的應(yīng)用以不低于15%的比例逐年增加，2019年占比需不低于75%，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)安排不低于5%的年度信息化預(yù)算。同時(shí)，據(jù)IDC報(bào)告顯示，2015年中國銀行業(yè)IT解決方案市場規(guī)模達(dá)到225億元，預(yù)計(jì)2020年將增至約612億元，年復(fù)合增長率約21.9%。公司作為以銀行業(yè)信息化服務(wù)為核心業(yè)務(wù)的IT企業(yè)，且長期積累了雄厚的客戶資源、打造了優(yōu)質(zhì)的口碑，將作為行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)率先受益于銀行信息化市場的良好增長。此外，公司緊跟時(shí)代潮流，借鑒互聯(lián)網(wǎng)思維對產(chǎn)品和渠道進(jìn)行整合升級，提供從移動APP、微信、PC及手機(jī)銀行等多元化渠道端的入口到互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的服務(wù)以及風(fēng)險(xiǎn)控制的全面IT解決方案，從而適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代客戶的最新需求。多元化的產(chǎn)品及渠道提高了客戶的滿意度，助力公司銀行IT業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定的發(fā)展。
    非銀行IT業(yè)務(wù)增長成亮點(diǎn)，積極布局海外業(yè)務(wù)。2016年公司的非銀行IT業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)爆發(fā)式增長，其中保險(xiǎn)、基金、證券行業(yè)的總體增長超過300%，但目前其基數(shù)相對較小，營收占比不到3%。在泛金融領(lǐng)域，公司取得的發(fā)展成果尤其亮眼，2016年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入為1.06億元，占比16.29%，增速高達(dá)403.50%。通過與互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的深入合作，了解其業(yè)務(wù)需求及業(yè)務(wù)模式，公司成功研發(fā)了互聯(lián)網(wǎng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)及周邊系統(tǒng)，并將其成功推廣應(yīng)用。此外，公司通過投資設(shè)立海外子公司長亮控股（香港）、并購香港乾坤燭及馬來西亞Cedar Plus Sdn. Bhd.兩家同行業(yè)企業(yè)，成功在海外建設(shè)了國際化業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略支撐點(diǎn)，為公司進(jìn)一步拓展海外市場打下良好基礎(chǔ)，也體現(xiàn)出公司跟隨國家“一帶一路”戰(zhàn)略的國際化布局。
    持續(xù)研發(fā)投入提升產(chǎn)品競爭力，立足人才戰(zhàn)略重視人才資源。2016年公司研發(fā)投入4385.25萬元，同比增長73.77%，占營業(yè)收入比重6.74%，較上年發(fā)生顯著增長。公司一直堅(jiān)持自主研發(fā)，截止2016年底，已擁有軟件產(chǎn)品登記證書及自主知識產(chǎn)權(quán)70余項(xiàng)。在產(chǎn)品研發(fā)方面，公司完成了新一代銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)項(xiàng)目的建設(shè)，并同時(shí)進(jìn)行了55項(xiàng)產(chǎn)品升級和新產(chǎn)品研發(fā)。2017年公司將繼續(xù)鞏固核心產(chǎn)品競爭力，并加大在泛金融信息化領(lǐng)域產(chǎn)品的研發(fā)投入。作為一家高新技術(shù)企業(yè)，人才是公司的一大核心競爭力，截止2016年底，公司技術(shù)人員占比接近90%。2017年公司將繼續(xù)推進(jìn)人才引進(jìn)計(jì)劃、員工培養(yǎng)計(jì)劃以及股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，提高人才吸引力和凝聚力，使公司在快速發(fā)展的金融信息化浪潮中占據(jù)有利位置。
    結(jié)論：
    看好公司多元化銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)在政策與市場增長的雙重利好下的穩(wěn)定增長；看好公司泛金融業(yè)務(wù)進(jìn)一步推進(jìn)帶來的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化以及積極布局海外業(yè)務(wù)、響應(yīng)“一帶一路”戰(zhàn)略為公司創(chuàng)造的良好市場空間。預(yù)計(jì)2017-2019年公司實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入9.68 、13.57和18.42億元；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤1.54、2.22和2.95億元；EPS分別為0.51、0.74和0.98元；對應(yīng)PE分別為42.69、29.63和22.28倍，維持“強(qiáng)烈推薦”評級。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：
    行業(yè)發(fā)展不及預(yù)期；產(chǎn)品推廣不急預(yù)期；市場拓展不及預(yù)期。