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《金融控股公司監(jiān)管管理試行辦法》（下稱《金控辦法》）自從2020年11月1日實(shí)施以來(lái)，兩年多以來(lái)僅有中信金控、北京金控、招商金控3家金控牌照先后獲批。前期我們推出了金控專題系列報(bào)告《金控牌照的思考與展望》、《金控牌照背景下新金控估值探討》、《中信金控模式分析及啟示》，同時(shí)我們也對(duì)數(shù)十家省市級(jí)的金控平臺(tái)進(jìn)行了深入交流和對(duì)接，目前大家普遍對(duì)于金控的定位、如何布局以及未來(lái)如何發(fā)展存在很多疑問(wèn)。
　　作為首家獲批的金控公司，2023年1月15日中信金控召開(kāi)了年度工作會(huì)議，會(huì)議總結(jié)了中信金控2022年的發(fā)展成效、部署了中信金控2023年的工作要求。我們通過(guò)中信金控的探索和嘗試，探討未來(lái)金控可能的發(fā)展動(dòng)向。
　　金控公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力在于其金控牌照與旗下子公司多個(gè)金融牌照間的有效協(xié)同。中信金控自成立以來(lái)，旗下多家金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)陸續(xù)劃轉(zhuǎn)到了中信金控，部分劃轉(zhuǎn)申請(qǐng)已獲得監(jiān)管批復(fù)同意或者已完成工商登記。中信金控基本集齊銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、基金等牌照，對(duì)金融子公司的管控能力和綜合金融服務(wù)能力均得已提升，為有效協(xié)同奠定了基礎(chǔ)。
　　中信金控定位：一是“探路者”，肩負(fù)著探索中國(guó)特色金融控股集團(tuán)發(fā)展之路的重要使命；二是“先行者”，發(fā)揮著首批持牌金融控股公司的示范作用；三是“開(kāi)創(chuàng)者”，承載著開(kāi)拓“小金控”模式發(fā)展路徑的職責(zé)任務(wù)；四是“引領(lǐng)者”，承擔(dān)著打造驅(qū)動(dòng)中信集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展“頭號(hào)引擎”的殷切期望。
　　“財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、綜合融資”是中信金控圍繞大財(cái)富管理價(jià)值鏈而著力打造的三大核心能力。通過(guò)協(xié)同機(jī)制與數(shù)字化建設(shè)，反映三大核心能力的金融產(chǎn)品交叉銷售規(guī)模、協(xié)同資產(chǎn)新增托管規(guī)模、聯(lián)合融資規(guī)模快速增長(zhǎng)，中信金控的平臺(tái)價(jià)值和綜合優(yōu)勢(shì)正逐步釋放。
　　2023年中信金控重點(diǎn)工作：一要苦練內(nèi)功、做實(shí)金控；二要鞏固優(yōu)勢(shì)、加快布局；三要健全機(jī)制、凝聚合力，發(fā)揮服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的引導(dǎo)帶動(dòng)作用、中信智庫(kù)的智力支持作用、財(cái)富委的協(xié)調(diào)引導(dǎo)作用，持續(xù)釋放中信金控的平臺(tái)價(jià)值和綜合優(yōu)勢(shì)；四要聚焦重點(diǎn)、謀求突破，推動(dòng)發(fā)行合格資本工具取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。
　　大財(cái)富管理行業(yè)的展業(yè)特點(diǎn)與金控公司的協(xié)同模式天然契合，中信金控以財(cái)富管理委員會(huì)為代表的協(xié)同機(jī)制成為發(fā)揮金控平臺(tái)功能、布局財(cái)富管理行業(yè)的抓手；此外，中信金控還將為各子公司在財(cái)富管理業(yè)務(wù)上的協(xié)同構(gòu)建一套基礎(chǔ)設(shè)施。中信金控的協(xié)同機(jī)制與數(shù)字化轉(zhuǎn)型或?qū)⑹俏磥?lái)各金控公司發(fā)揮平臺(tái)功能的重要參考。中信金控的智庫(kù)平臺(tái)是協(xié)同機(jī)制的又一探索，可能成為金控公司統(tǒng)一研究力量、釋放金控平臺(tái)價(jià)值的嘗試。
　　國(guó)內(nèi)金控公司合格資本工具的發(fā)行仍處空白，相關(guān)法律法規(guī)對(duì)金控公司可發(fā)行的“合格資本工具”也無(wú)明確定義。中信金控有望在2023年實(shí)質(zhì)性推動(dòng)合格資本工具的發(fā)行，或?qū)榻鹂毓镜馁Y本運(yùn)作打開(kāi)空間。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：政策變化以及市場(chǎng)不及預(yù)期