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事件：
　　公司于2023年1月31日發(fā)布2022年度業(yè)績(jī)預(yù)告。2022年公司預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)1.45-1.95億元，同比增長(zhǎng)131.09%-210.78%；預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)扣非凈利潤(rùn)1.40-1.90億元，同比增長(zhǎng)132.09%-214.97%。
　　事件分析：
　　1.提升競(jìng)爭(zhēng)力搶抓市場(chǎng)機(jī)遇，業(yè)績(jī)預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)高增長(zhǎng)。公司根據(jù)市場(chǎng)及行業(yè)變化積極調(diào)整產(chǎn)品及服務(wù)資源配比，持續(xù)加強(qiáng)核心優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，發(fā)揮全產(chǎn)業(yè)鏈優(yōu)勢(shì)，深度滿(mǎn)足客戶(hù)高質(zhì)量、強(qiáng)安全、快交期的需求，搶抓市場(chǎng)機(jī)遇。強(qiáng)化公司內(nèi)部管理，成本控制能力和運(yùn)營(yíng)效率全面提升，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)呈現(xiàn)增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。2022年1-12月，預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)1.45-1.95億元，同比增長(zhǎng)131.09%-210.78%；預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)扣非凈利潤(rùn)1.40-1.90億元，同比增長(zhǎng)132.09%-214.97%。
　　2.深耕智能卡及軟件業(yè)務(wù)領(lǐng)域，加快創(chuàng)新領(lǐng)域研發(fā)投入。公司公司專(zhuān)注于數(shù)字安全、智能硬件、智慧政務(wù)、智慧金融、智慧檔案、系統(tǒng)集成及運(yùn)營(yíng)服務(wù)等領(lǐng)域，構(gòu)建起以多領(lǐng)域高端智能卡產(chǎn)品、數(shù)字人民幣硬錢(qián)包等嵌入式軟件和數(shù)字安全產(chǎn)品為基礎(chǔ)，以智能終端、軟件平臺(tái)及運(yùn)營(yíng)服務(wù)一體化解決方案為延伸的業(yè)務(wù)體系。持續(xù)加大在信息技術(shù)應(yīng)用創(chuàng)新、5G、數(shù)字人民幣等領(lǐng)域的研發(fā)投入，取得技術(shù)突破與產(chǎn)品升級(jí)，推動(dòng)業(yè)務(wù)拓展。2022年12月，公司提供的圍繞社保、醫(yī)保、公積金、稅務(wù)、市場(chǎng)監(jiān)管、住建等重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域的便民智慧服務(wù)一體化終端產(chǎn)品——“天府通辦”自助終端2.0正式在四川落地運(yùn)營(yíng)。此外，公司正在積極探索第三代社保卡多行業(yè)應(yīng)用解決方案，深度參與社保卡在民生服務(wù)領(lǐng)域的創(chuàng)新應(yīng)用，全力配合社保、銀行等多方積極打造以三代社?？檩d體的居民服務(wù)“一卡通“體驗(yàn)，助推三代卡的加速放行與應(yīng)用與推廣。
　　3.數(shù)字人民幣試點(diǎn)持續(xù)擴(kuò)大，雙離線功能上線有望推動(dòng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展。截至目前，數(shù)字人民幣已在17個(gè)省份26個(gè)地區(qū)進(jìn)行試點(diǎn)，且央行明確提出，2023年將有序推進(jìn)數(shù)字人民幣試點(diǎn)。公司緊跟央行數(shù)字人民幣試點(diǎn)步伐，初步構(gòu)建了數(shù)字人民幣用戶(hù)側(cè)、發(fā)行側(cè)、受理側(cè)、系統(tǒng)側(cè)產(chǎn)品矩陣，其中用戶(hù)側(cè)、系統(tǒng)側(cè)、受理側(cè)的部分產(chǎn)品已經(jīng)開(kāi)始商用。公司首家推出了雙離線交易功能的數(shù)字人民幣硬錢(qián)包，近日雙離線支付功能的上線有望推動(dòng)公司數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展。
　　投資建議：
　　我們認(rèn)為未來(lái)公司將長(zhǎng)期保持高成長(zhǎng)性。預(yù)測(cè)公司2022-2024年收入18.45 / 25.00 / 32.60億元，同比增長(zhǎng)41.00% / 35.45% /30.44%，公司歸母凈利潤(rùn)分別為1.92 / 2.54 / 3.32億元，同比增長(zhǎng)206.08% / 32.36% / 30.63%，對(duì)應(yīng)EPS 0.42 / 0.55 / 0.72元，PE 43.70 / 33.02 / 25.27，給予“強(qiáng)烈推薦”評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：
　　社?？ㄤN(xiāo)售不及預(yù)期；數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)不及預(yù)期；市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)持續(xù)加劇。