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▌業(yè)績(jī)穩(wěn)健增長，股權(quán)激勵(lì)彰顯信心
　　公司2022年前三季度實(shí)現(xiàn)營收47.7億元，同比增長23.7%；實(shí)現(xiàn)營業(yè)利潤3.33億元，同比增長4.70%；由于公司成本費(fèi)用端提升及偶發(fā)的納稅調(diào)整事項(xiàng)影響，凈利潤達(dá)2.78億元，同比下降5.57%（若剔除偶發(fā)事項(xiàng)的影響，歸母凈利潤同比增長4.38%）。在疫情等不利因素?cái)_動(dòng)下，公司2022年前三季度營收仍能實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增長。毛利率方面，2022年上半年受疫情影響暫時(shí)承壓，后續(xù)公司加強(qiáng)客戶及項(xiàng)目質(zhì)量管理、降本增效等精細(xì)化管理措施，盈利能力有望逐步提升。經(jīng)營性現(xiàn)金流方面，在業(yè)務(wù)逐步回復(fù)正常運(yùn)營的同時(shí)加強(qiáng)客戶回款管理，現(xiàn)金流有望全年表現(xiàn)良好。公司2022年發(fā)布股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，其中對(duì)2023年業(yè)績(jī)考核目標(biāo)為以2021年?duì)I業(yè)收入為基數(shù)，2023年?duì)I業(yè)收入增長率不低于45%；或以2021年凈利潤為基數(shù)，2023年凈利潤增長率不低于40%，股權(quán)行權(quán)價(jià)格為10.08元。此次股權(quán)激勵(lì)目標(biāo)接近公司過去幾年的復(fù)合增長速度，體現(xiàn)公司對(duì)業(yè)務(wù)保持較好增速的信心。
　　▌金融業(yè)務(wù)逆勢(shì)上揚(yáng)，產(chǎn)品矩陣逐步形成
　　分行業(yè)看，金融業(yè)務(wù)逆勢(shì)增長，2022年前三季度實(shí)現(xiàn)收入9.76億元，同比增長42.6%，保持了自2021年以來40%+高增速；互聯(lián)網(wǎng)在整體行業(yè)調(diào)整的大背景下，仍然實(shí)現(xiàn)收入18.9億元，同比增長24.1%；高科技行業(yè)實(shí)現(xiàn)收入11.6億元，同比增長16.9%，增速較為穩(wěn)健。2022年公司持續(xù)加強(qiáng)金融產(chǎn)品布局，通過戰(zhàn)略參股上海諾祺提升金融風(fēng)控解決方案能力。此外，公司已自主研發(fā)構(gòu)建“BROS移動(dòng)應(yīng)用開發(fā)平臺(tái)”，能夠快速構(gòu)建個(gè)人或企業(yè)手機(jī)銀行、普惠金融等眾多應(yīng)用場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)了開發(fā)到運(yùn)維的一站式解決方案。公司同時(shí)在非銀金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中加強(qiáng)布局，公司基于AI+BI融合、云智一體模式持續(xù)完善“智能金融決策大腦”底座，并形成企業(yè)級(jí)全資產(chǎn)智能審批平臺(tái)、全資產(chǎn)一體化智能風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)以及監(jiān)管合規(guī)系列產(chǎn)品等三大系列智能金融風(fēng)控產(chǎn)品矩陣。
　　 ▌?dòng)A(yù)測(cè)
　　預(yù)測(cè)公司2022-2024年收入分別為57.8、74.0、90.0億元，EPS分別為0.72、0.87、1.06元，當(dāng)前股價(jià)對(duì)應(yīng)PE分別為20、17、14倍，給予“買入”投資評(píng)級(jí)。
　　▌風(fēng)險(xiǎn)提示
　　市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇風(fēng)險(xiǎn)、密碼芯片推向市場(chǎng)不及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、主要原材料芯片、組裝配件等存在進(jìn)口依賴和斷供風(fēng)險(xiǎn)、疫情反復(fù)風(fēng)險(xiǎn)等。