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2022年保險(xiǎn)資金運(yùn)用整體回顧——行業(yè)規(guī)模增速回升，資產(chǎn)配置以固收類為主：保費(fèi)收入增長(zhǎng)，壽險(xiǎn)保費(fèi)占比小幅回升；資金運(yùn)用余額增速維穩(wěn)，仍保持固收類資產(chǎn)為主、多元化資產(chǎn)分散配置的結(jié)構(gòu)；另類投資產(chǎn)品總規(guī)?？s水，股權(quán)投資計(jì)劃、保險(xiǎn)私募基金注冊(cè)火熱，整體來(lái)看，另類投資產(chǎn)品總體規(guī)模仍超萬(wàn)億元，大多布局于服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略、關(guān)系國(guó)計(jì)民生的領(lǐng)域。
　　2022年保險(xiǎn)行業(yè)政策：聚焦疫情防控，發(fā)揮保險(xiǎn)保障作用；持續(xù)深化改革創(chuàng)新，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力；發(fā)揮自身稟賦，躬身入局養(yǎng)老市場(chǎng)；產(chǎn)品升級(jí)創(chuàng)新，更多更好惠及群眾；不斷完善治理機(jī)制，切實(shí)保障消費(fèi)者合法權(quán)益。
　　2022年保險(xiǎn)資產(chǎn)管理發(fā)展情況：
　　投行業(yè)務(wù)：2022年累計(jì)發(fā)起注冊(cè)債權(quán)和股權(quán)投資計(jì)劃508只，合計(jì)規(guī)模9288.93億元；累計(jì)注冊(cè)保險(xiǎn)私募基金21只，合計(jì)規(guī)模1218.28億元。2022年中保登公司出具注冊(cè)通知書(shū)的資產(chǎn)支持計(jì)劃有65只，注冊(cè)規(guī)模合計(jì)3044.93億元。債權(quán)投資計(jì)劃涉及重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、重大產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目等，主要包括水利、棚戶區(qū)改造、交通、能源、電力、物流、市政建設(shè)、商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目等，股權(quán)投資計(jì)劃投資涉及清潔能源、市政建設(shè)、國(guó)企改革等領(lǐng)域。
　　組合類保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品：納入統(tǒng)計(jì)的保險(xiǎn)資管產(chǎn)品中股票型、混合型、債券型、FOF/MOM型的收益率中位數(shù)分別為-20.32%、-12.67%、0.22%、-10.51%，同期滬深300指數(shù)漲幅為-21.63%。
　　企業(yè)年金：自從2006年下半年以來(lái)，參與企業(yè)年金基金的企業(yè)數(shù)量、職工數(shù)量及積累基金的規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，但企業(yè)數(shù)量、積累基金的規(guī)模增速放緩；截至2022年三季度，企業(yè)年金加權(quán)平均收益率出現(xiàn)了自2012年以來(lái)的首次負(fù)收益，較保險(xiǎn)資金投資收益率的穩(wěn)定狀態(tài)相比，其起伏波動(dòng)更大；投資管理人占比結(jié)構(gòu)由原先的以養(yǎng)老保險(xiǎn)公司為主導(dǎo)轉(zhuǎn)變成以基金公司為主導(dǎo)。
　　個(gè)人養(yǎng)老保障體系建設(shè)：2022年專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)擴(kuò)容，11月個(gè)人養(yǎng)老金制度正式落地，首批個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品包含了6家公司的7款專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品；2022年，團(tuán)體養(yǎng)老保障產(chǎn)品的規(guī)模相對(duì)穩(wěn)定，順應(yīng)政策要求，個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品的規(guī)模出現(xiàn)了明顯下滑，并出現(xiàn)創(chuàng)新型個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品——商業(yè)養(yǎng)老金。
　　2022年保險(xiǎn)資產(chǎn)管理展望：轉(zhuǎn)變買(mǎi)方心態(tài)，提升資產(chǎn)管理服務(wù)能力，積極參與市場(chǎng)化競(jìng)爭(zhēng)；大力發(fā)展第三方業(yè)務(wù)，聚焦養(yǎng)老市場(chǎng)，推動(dòng)產(chǎn)品高質(zhì)量創(chuàng)新發(fā)展；扎根保險(xiǎn)主業(yè)，積極服務(wù)碳達(dá)峰碳中和、科技強(qiáng)國(guó)、數(shù)字中國(guó)、制造強(qiáng)國(guó)等重大戰(zhàn)略，加快保險(xiǎn)資管綠色化、科技化、數(shù)字化建設(shè)進(jìn)程，探索服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)新模式。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：本報(bào)告不涉及市場(chǎng)觀點(diǎn)，分析并不對(duì)投資形成建議。