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事件：
　　公司發(fā)布2022年年報(bào)，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入119.99億元，同比增長(zhǎng)5.67%；歸母凈利潤(rùn)2.07億元，同比減少45.10%；扣非后的歸母凈利潤(rùn)2.34億元，同比減少25.72%。
　　2022年在諸多不利外部因素影響下，公司收入實(shí)現(xiàn)韌性增長(zhǎng)。2022年以來(lái)，面對(duì)復(fù)雜嚴(yán)峻的國(guó)內(nèi)外形勢(shì)和多重超預(yù)期因素沖擊，公司積極應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)社會(huì)形勢(shì)給業(yè)務(wù)擴(kuò)張、投標(biāo)推進(jìn)、交付執(zhí)行等帶來(lái)的不利影響，實(shí)現(xiàn)營(yíng)收同比逆勢(shì)增長(zhǎng)5.67%。分行業(yè)來(lái)看，運(yùn)營(yíng)商業(yè)務(wù)和金融行業(yè)收入分別同比增長(zhǎng)24.38%、11.30%，而政企和其他業(yè)務(wù)收入則分別同比減少10.69%、29.74%。
　　毛利率下降影響利潤(rùn)表現(xiàn)。2022年公司毛利率同比下降1.81pct，其中系統(tǒng)集成、軟件開(kāi)發(fā)及技術(shù)服務(wù)毛利率分別同比下降1.05pct、2.74pct。受到毛利率下降影響，公司歸母凈利潤(rùn)同比減少45.10%、扣非后的歸母凈利潤(rùn)同比減少25.72%。
　　行業(yè)信創(chuàng)與金稅四期推進(jìn)夯實(shí)公司未來(lái)發(fā)展基礎(chǔ)。在行業(yè)信創(chuàng)領(lǐng)域，公司央國(guó)企業(yè)務(wù)拓展初現(xiàn)成效，中石油、煙草、航發(fā)、上藥等客戶實(shí)現(xiàn)突破，咨詢能力覆蓋數(shù)字能源、數(shù)字政府、智能制造、智慧園區(qū)、醫(yī)療、教育、廣電等行業(yè)。在稅務(wù)領(lǐng)域，公司持續(xù)深耕金稅四期業(yè)務(wù)，簽約國(guó)稅總局?jǐn)?shù)據(jù)（公共）支撐服務(wù)平臺(tái)、稅收信息化項(xiàng)目管理平臺(tái)、決策管理指揮平臺(tái)等金稅四期項(xiàng)目，為未來(lái)業(yè)務(wù)的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
　　數(shù)字人民幣布局不斷推進(jìn)。在數(shù)字人民幣領(lǐng)域，2022年公司數(shù)字人民幣解決方案已在華夏銀行、天津銀行、遼寧農(nóng)信、山西銀行，泉州銀行、青海銀行、四川銀行、南洋銀行、昆山農(nóng)商等10余家銀行實(shí)現(xiàn)落地，助力銀行數(shù)字人民幣基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。同時(shí)，公司“基于區(qū)塊鏈和數(shù)字人民幣的預(yù)付式消費(fèi)服務(wù)平臺(tái)吾卡”已經(jīng)于海南省試點(diǎn)并進(jìn)行平臺(tái)發(fā)布，截止2022年年末已有商戶500余家，消費(fèi)者1.5萬(wàn)余人入駐，將消費(fèi)者、商戶、金融機(jī)構(gòu)、監(jiān)管各方都納入生態(tài)，構(gòu)建全方位的可信預(yù)付式消費(fèi)閉環(huán)流程，開(kāi)啟全新的、安全的可信消費(fèi)新模式。
　　投資建議：公司是銀行核心系統(tǒng)的領(lǐng)先企業(yè)，毛利率下降使得公司業(yè)績(jī)短期承壓，隨著金融信創(chuàng)推進(jìn)和數(shù)字人民幣的落地，公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展前景良好。預(yù)計(jì)公司2023-2025年的EPS分別為0.40元、0.50元和0.62元，維持“買(mǎi)入”評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：數(shù)字人民幣落地不及預(yù)期；金融信創(chuàng)進(jìn)展不及預(yù)期；行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇。