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事件：2023年7月10日，央行及國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)文，決定將《關(guān)于做好當(dāng)前金融支持房地產(chǎn)市場平穩(wěn)健康發(fā)展工作的通知》（以下簡稱《通知》)中部分政策的適用期限延長至2024年12月31日。
　　延期涉及兩條政策。2022年11月11日，中國人民銀行、原銀保監(jiān)會聯(lián)合出臺《通知》，從保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)有序、積極做好“保交樓”金融服務(wù)等方面明確了16條支持政策，其中兩條政策規(guī)定了適用期限。綜合考慮當(dāng)前房地產(chǎn)市場形勢，為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)對房地產(chǎn)企業(yè)存量融資展期，加大保交樓金融支持，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局決定，延長有關(guān)政策適用期限。1）支持開發(fā)貸款、信托貸款等存量融資合理展期。對于房地產(chǎn)企業(yè)開發(fā)貸款、信托貸款等存量融資，在保證債權(quán)安全的前提下，鼓勵金融機(jī)構(gòu)與房地產(chǎn)企業(yè)基于商業(yè)性原則自主協(xié)商，積極通過存量貸款展期、調(diào)整還款安排等方式予以支持，促進(jìn)項(xiàng)目完工交付。2024年12月31日前到期的，可以允許超出原規(guī)定多展期1年，可不調(diào)整貸款分類，報(bào)送征信系統(tǒng)的貸款分類與之保持一致。2）鼓勵金融機(jī)構(gòu)提供配套融資支持。對于商業(yè)銀行按照《通知》要求，2024年12月31日前向?qū)ｍ?xiàng)借款支持項(xiàng)目發(fā)放的配套融資，在貸款期限內(nèi)不下調(diào)風(fēng)險(xiǎn)分類；對債務(wù)新老劃斷后的承貸主體按照合格借款主體管理。對于新發(fā)放的配套融資形成不良的，相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員已盡職的，可予免責(zé)。3）除上述兩條政策外，其他不涉及適用期限的政策長期有效。
　　“第三支箭”加速落地，“保交樓”支持竣工復(fù)蘇延續(xù)。2022年11月以來，監(jiān)管部門”三支箭”連發(fā)，分別從債權(quán)、信貸和股權(quán)融資三個方面對房企提供支持。2023年6月，深交所上市房企福星股份、中交地產(chǎn)和上交所上市房企保利發(fā)展、大名城4家企業(yè)再融資項(xiàng)目申請獲證監(jiān)會注冊生效，標(biāo)志著“第三支箭”加速落地。2023年1-5月，全國房地產(chǎn)開發(fā)投資45701億元，同比下降7.2%，商品房銷售面積同比下滑0.9%，商品房銷售額同比增長8.4%，房屋新開工面積同比下降22.6%，竣工面積同比增長19.0%。2023年以來房屋竣工面積同比增速觸底回升，受保交樓支持竣工繼續(xù)保持高位運(yùn)行。
　　投資建議：重點(diǎn)推薦房建、裝修裝飾等房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈板塊：2023年下半年，伴隨著經(jīng)濟(jì)預(yù)期改善，房地產(chǎn)相關(guān)支持政策的落地，房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)鏈景氣度將有所改善。推薦中國建筑(601668.SH)、上海建工(600170.SH)、陜建股份(600248.SH)等，建議關(guān)注金螳螂(002081.SZ)、亞廈股份(002375.SZ)等。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：宏觀經(jīng)濟(jì)下行的風(fēng)險(xiǎn)、政策不及預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。