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凈利潤(rùn)增速高于之前中報(bào)業(yè)績(jī)預(yù)告上限160%，業(yè)績(jī)超預(yù)期。同時(shí)公司預(yù)計(jì)2015 年1-9 月，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)1.02 億元-1.22 億元，同比增長(zhǎng)150%-200%。
    合伙人制威力初顯，經(jīng)營(yíng)效率顯著提升。上半年，公司智能銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營(yíng)收2.73 億，同比增長(zhǎng)225.58%；發(fā)生費(fèi)用9559 萬(wàn)元，同比下降12.52%；經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流凈額4661 萬(wàn)，去年同期為-3141萬(wàn)元。費(fèi)用下降，現(xiàn)金流好轉(zhuǎn)，利潤(rùn)增加，經(jīng)營(yíng)效率大幅提高，合伙人制對(duì)公司組織改善效果顯著。發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，人才是根本，公司合伙人機(jī)制成效顯著，為成功開(kāi)拓新業(yè)務(wù)奠定基礎(chǔ)。
    互聯(lián)網(wǎng)金融資產(chǎn)交易平臺(tái)對(duì)接共享直銷(xiāo)銀行平臺(tái)，盤(pán)活數(shù)十萬(wàn)億銀行資產(chǎn)。公司聯(lián)袂華夏幸福，打造“互聯(lián)網(wǎng)+產(chǎn)業(yè)園+金融”新模式；參股安金所和大金所，間接獲得資產(chǎn)管理、新三板、風(fēng)險(xiǎn)管理、期權(quán)、基金銷(xiāo)售等資格，還可以依靠地方金融資產(chǎn)交易所切入地方債市場(chǎng)；和中航資本簽訂戰(zhàn)略合作，切入軍工資產(chǎn)證券化領(lǐng)域；參股中關(guān)村互聯(lián)網(wǎng)金融中心，對(duì)接征信數(shù)據(jù)和優(yōu)質(zhì)企業(yè)資源。公司在資產(chǎn)端布局日趨完善，在資金端具有積累多年的銀行資源，資產(chǎn)端和資金端后續(xù)通過(guò)公司互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)對(duì)接，將盤(pán)活中小銀行數(shù)十萬(wàn)億資產(chǎn)。不斷有國(guó)資背景的金融機(jī)構(gòu)和其進(jìn)行深入合作，也證明了公司互聯(lián)網(wǎng)金融商業(yè)模式的可行性。
    投資建議：預(yù)計(jì)公司2015-2016 年EPS 分別為0.53 元和0.69 元，利率市場(chǎng)化和資產(chǎn)證券化浪潮下，公司互聯(lián)網(wǎng)金融云平臺(tái)空間巨大，給予“買(mǎi)入-A”評(píng)級(jí)，6 個(gè)月目標(biāo)價(jià)80 元。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：金融IT 行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇、互聯(lián)網(wǎng)金融政策變化的風(fēng)險(xiǎn)。