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考慮到大金所正式上線并產(chǎn)生業(yè)績(jī)后，公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)落地進(jìn)度和利潤(rùn)體量將逐漸確認(rèn)，市場(chǎng)有望重新認(rèn)識(shí)公司的潛在成長(zhǎng)能力和巨大成長(zhǎng)空間，維持公司目標(biāo)價(jià)78 元，維持增持評(píng)級(jí)。
    大金所揭牌上線，萬(wàn)億藍(lán)海正式起航。公司參股的大連金融資產(chǎn)交易所已于9 月20 日正式揭牌上線，上線后僅一分鐘兩款理財(cái)產(chǎn)品已售罄。大金所目前主要業(yè)務(wù)為定向融資計(jì)劃、資產(chǎn)證券化以及不良資產(chǎn)處臵。大金所面向東北亞，輻射全國(guó)，定位于全國(guó)性的“互聯(lián)網(wǎng)+金融資產(chǎn)交易平臺(tái)”，具備政府背書(shū)的風(fēng)控優(yōu)勢(shì)，且融資手段靈活快捷。保守估計(jì)，到16 年公司金融資產(chǎn)交易平臺(tái)交易量有望突破500億元。
    謀互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略，解多方痛點(diǎn)。公司以互聯(lián)網(wǎng)銀行云平臺(tái)以及金融資產(chǎn)交易平臺(tái)為核心，連接銀行、政府、企業(yè)、個(gè)人等金融業(yè)務(wù)參與方，構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈。公司核心優(yōu)勢(shì)在于背靠萬(wàn)億級(jí)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，在“資產(chǎn)為王”時(shí)代有望成為互聯(lián)網(wǎng)金融當(dāng)之無(wú)愧的王者。
    公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)有望保持穩(wěn)健增長(zhǎng)。公司著力發(fā)展智能銀行業(yè)務(wù)，一方面專(zhuān)注銀行互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型，有助于互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)開(kāi)展；一方面保障業(yè)績(jī)穩(wěn)定增長(zhǎng)。14 年以來(lái)，公司智能銀行業(yè)務(wù)收入大幅增長(zhǎng)，占營(yíng)收比重持續(xù)上升。在傳統(tǒng)銀行積極謀求轉(zhuǎn)型的當(dāng)下，我們認(rèn)為公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)未來(lái)3 年保持20%以上的復(fù)合增長(zhǎng)率是大概率事件。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)推廣不及預(yù)期，核心人才流失風(fēng)險(xiǎn)