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業(yè)績(jī)符合預(yù)期，維持此前盈利預(yù)測(cè)，預(yù)計(jì)2016-2018 年EPS為0.53/0.69/0.90 元，維持目標(biāo)價(jià)為 75 元，維持“增持”評(píng)級(jí)。
    主營(yíng)業(yè)務(wù)保持穩(wěn)定發(fā)展，員工持股健全長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制。上半年，公司業(yè)績(jī)整體增速略有放緩，智能銀行業(yè)務(wù)收入維持兩位數(shù)增長(zhǎng)，毛利穩(wěn)定；IT 服務(wù)管理解決方案毛利水平大幅上升；數(shù)據(jù)中心業(yè)務(wù)保持穩(wěn)定增長(zhǎng)。結(jié)合公司在科技金融領(lǐng)域的持續(xù)突破，不改公司未來(lái)破繭轉(zhuǎn)型之預(yù)期。同時(shí)，公司已完成第一期員工持股計(jì)劃，購(gòu)買均價(jià)51.71元，長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制建立為創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
    從金融IT 到科技金融，厚積薄發(fā)，破繭在即?；ヂ?lián)網(wǎng)銀行云平臺(tái)建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)，公司先發(fā)獨(dú)立打造互聯(lián)網(wǎng)銀行云平臺(tái)和專業(yè)化運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，于2015 年發(fā)力，相關(guān)業(yè)務(wù)有序推進(jìn)，突破在即；在資產(chǎn)證券化、金融資產(chǎn)交易方向取得階段性成果，公司與中航系合作順利推進(jìn)，并陸續(xù)推出相關(guān)金融產(chǎn)品；大金所交易量已突破500 億元，年內(nèi)突破千億大關(guān)是大概率事件，通道類業(yè)務(wù)為平臺(tái)集聚大量流量資源，資產(chǎn)類業(yè)務(wù)將成為重要變現(xiàn)模式。綜上，我們認(rèn)為公司在線上獲客、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)等方面已具備較強(qiáng)優(yōu)勢(shì)積累，從金融IT 到科技金融，厚積薄發(fā)，突破在即。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：依賴重大客戶的風(fēng)險(xiǎn)，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)推廣不及預(yù)期