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    螞蟻系參股推動(dòng)價(jià)值重估：螞蟻在1）金融科技；2）金融安全；3）云計(jì)算架構(gòu)；4）創(chuàng)新業(yè)務(wù)等方面為亟需強(qiáng)化資產(chǎn)配置能力的中小銀行賦能。與細(xì)分領(lǐng)域服務(wù)商的合作也將顯著強(qiáng)化巨頭在B端的產(chǎn)品和服務(wù)落地能力，B端細(xì)分領(lǐng)域龍頭迎來(lái)重要價(jià)值重估機(jī)遇。
    強(qiáng)烈推薦：預(yù)計(jì)18-20年EPS為0.46/0.62/0.87元，現(xiàn)價(jià)對(duì)應(yīng)PE為26/19/14倍，潤(rùn)和是被嚴(yán)重低估的銀行IT龍頭，螞蟻系的參股及合作將提升公司核心競(jìng)爭(zhēng)力，有利于業(yè)務(wù)市場(chǎng)拓展及商業(yè)模式創(chuàng)新；物聯(lián)網(wǎng)方面突破性地深入核心客戶芯片配套軟件研發(fā)等，高增長(zhǎng)確立。維持“強(qiáng)烈推薦-A”評(píng)級(jí)。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：業(yè)績(jī)承諾未兌現(xiàn)商譽(yù)減值風(fēng)險(xiǎn)；金融信息化客戶拓展不達(dá)預(yù)期。