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財(cái)富管理承擔(dān)集聚客戶資源的重要任務(wù)；機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)是進(jìn)入行業(yè)第一方陣的戰(zhàn)略核心。機(jī)制上全面市場(chǎng)化，架構(gòu)上客戶驅(qū)動(dòng)，服務(wù)上智能運(yùn)營(yíng)，空間上跨境聯(lián)動(dòng)。
        ▍科技賦能的業(yè)務(wù)及管理。科技將改變一切：經(jīng)紀(jì)、投行、合規(guī)、風(fēng)控、資管、投資體系，信息技術(shù)不再是保障體系，而是業(yè)務(wù)的引領(lǐng)者。華泰對(duì)金融科技長(zhǎng)達(dá)十年的投入，對(duì)科技賦能的理解更加深刻，今年將成立數(shù)字化運(yùn)營(yíng)部，持續(xù)打造資產(chǎn)配置、資產(chǎn)定價(jià)、投資交易、風(fēng)險(xiǎn)管理和信息安全等數(shù)字化平臺(tái)，用數(shù)字化重構(gòu)業(yè)務(wù)流程和管理模式。
        ▍深化所有制改革，完善治理結(jié)構(gòu)。深化改革體現(xiàn)三個(gè)方面：1.引入戰(zhàn)略投資者，改組董事會(huì)，形成內(nèi)部制衡有效的董事會(huì)；2.讓董事會(huì)發(fā)揮作用，基于市場(chǎng)化原則聘任高級(jí)管理人員；3.對(duì)骨干員工實(shí)行股權(quán)激勵(lì)。2018  年8  月完成非公開發(fā)行，引入蘇寧、阿里等戰(zhàn)略股東，其他兩項(xiàng)穩(wěn)步推進(jìn)。
        ▍財(cái)務(wù)杠桿：杠桿建立在風(fēng)險(xiǎn)可控基礎(chǔ)上。利用好自己的資產(chǎn)負(fù)債表，是提升ROE的關(guān)鍵。未來(lái)的杠桿需建立在收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上。
        ▍金融科技的應(yīng)用場(chǎng)景。投行：六年前實(shí)行項(xiàng)目底稿電子化，建立后臺(tái)同步的合規(guī)質(zhì)控體系，防止材料做假。隨著科創(chuàng)板電子申報(bào)的推行，華泰的投行底稿電子化系統(tǒng)為行業(yè)所用；投資：三年前布局債券主體信用評(píng)價(jià)系統(tǒng)，2018  年債券投資避開了地雷；交易：基于大數(shù)據(jù)的AI  賬戶建立了十多個(gè)模型捕捉交易機(jī)會(huì)，日交易量超過(guò)50  億；風(fēng)控：提升風(fēng)險(xiǎn)覆蓋和穿透管理能力，集中統(tǒng)一管理，做到可覆蓋、能監(jiān)測(cè)、有分析、能應(yīng)對(duì)，建立跨業(yè)務(wù)、跨母子公司的風(fēng)控體系。
        ▍財(cái)富管理：線上、線下一體化的業(yè)務(wù)體系。2017  年提出以客戶為中心構(gòu)建全業(yè)務(wù)鏈體系，打造差異化金融產(chǎn)品體系，2018  年金融產(chǎn)品總銷量比2017  年增長(zhǎng)47%，股基交易份額下滑趨勢(shì)見(jiàn)底。2018  年開始不再考核股基交易份額，2019年更不會(huì)考核，財(cái)富管理路走通了，股基份額保持是水到渠成的。傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)條線消失，取而代之的是線上線下一體化的組織架構(gòu)。
        ▍漲樂(lè)APP：2018  年末公司零售客戶總數(shù)1278  萬(wàn)，增長(zhǎng)5%；漲樂(lè)月度活躍用戶數(shù)713  萬(wàn)，漲樂(lè)承擔(dān)零售體系97%的開戶，87%的交易客戶數(shù)占比。2018年漲樂(lè)陸續(xù)推出8  大功能。
        ▍投顧隊(duì)伍：  2018  年投顧人員開始增加，有原營(yíng)銷人員轉(zhuǎn)崗的，也有從外部引進(jìn)的。2018  年公司人員增加1000  多人，其中約50%是投資顧問(wèn)。目前公司擁有投資顧問(wèn)總數(shù)2194  名，占比員工總數(shù)29%。
        ▍工作平臺(tái)：借鑒AssetMark  經(jīng)驗(yàn)，研發(fā)了中國(guó)版投顧工作平臺(tái)，2018  年迭代升級(jí)，新增優(yōu)化功能100  多項(xiàng)。投顧面向客戶的服務(wù)行為必須在平臺(tái)上留痕，基于點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的服務(wù)模式將不復(fù)存在。投顧和客戶所有的聯(lián)系基于公司云平臺(tái)記錄，經(jīng)得起合規(guī)監(jiān)管，也能監(jiān)督工作是否到位。
        ▍智慧網(wǎng)點(diǎn)：華泰擁有241  家證券營(yíng)業(yè)部，約70%分支機(jī)構(gòu)設(shè)于經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，2019  年將啟動(dòng)智慧網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，設(shè)立無(wú)人值守的智慧柜臺(tái)。
        ▍投資業(yè)務(wù)：打造基于大數(shù)據(jù)的投資平臺(tái)。投資能力是券商核心競(jìng)爭(zhēng)力，需要建立一級(jí)、一級(jí)半、二級(jí)、金融衍生品和大宗商品市場(chǎng)投資能力。華泰前后臺(tái)一體化的投資平臺(tái)已經(jīng)建成，正在完善，目前每天基于AI  策略的交易量超過(guò)50  億元。
        ▍衍生品：空間廣闊，需要人才和風(fēng)控體系。沒(méi)有衍生品的金融市場(chǎng)是不健康的，中國(guó)金融衍生品發(fā)展空間極其廣闊，出于防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)考慮，監(jiān)管會(huì)適度控制業(yè)務(wù)規(guī)模。一級(jí)交易商制度有利于頭部券商做大做強(qiáng)，經(jīng)過(guò)客戶積累，產(chǎn)品的創(chuàng)新，場(chǎng)外市場(chǎng)規(guī)模會(huì)遠(yuǎn)超場(chǎng)內(nèi)，在這過(guò)程中需要人才，需要高效、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系匹配。
        ▍權(quán)益投資：用長(zhǎng)期思維做投資。雖然市場(chǎng)火爆，內(nèi)部強(qiáng)調(diào)不做單方向權(quán)益投資，即使一季報(bào)相比同行有差距，也要接受，投資不是炒股票，要有長(zhǎng)期思維。
        ▍投行：科創(chuàng)板是巨大的制度進(jìn)步。科創(chuàng)板是增量改革，制度創(chuàng)新很多，審核公開透明化，這是巨大的進(jìn)步，透明是現(xiàn)代社會(huì)治理的關(guān)鍵，再加上市場(chǎng)化定價(jià)