>> 普華永道-2022年三季度銀行業(yè)監(jiān)管處罰及政策動態(tài)分析-221022
| 上傳日期： |
2022/10/22 |
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| 3192KB |
| 格式： |
pdf 共37頁 |
來源： |
普華永道 |
| 評級： |
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作者： |
張立鉤鈞,楊豐禹 |
| 行業(yè)名稱： |
銀行 |
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受地緣政治影響及國內(nèi)疫情反復(fù)等因素影響，中國經(jīng)濟(jì)增長面臨較大下行壓力。在供給和需求下降、市場預(yù)期減弱的背景下，穩(wěn)增長和保民生成為市場的重要關(guān)切。
人民銀行10月9日發(fā)布的《2022年第三季度銀行家問卷調(diào)查報告》結(jié)果顯示，銀行家宏觀經(jīng)濟(jì)熱度指數(shù)由降轉(zhuǎn)升。對第四季度，銀行家宏觀經(jīng)濟(jì)熱度預(yù)期指數(shù)為29.7%，高于三季度9.8個百分點(diǎn)。此外，人民銀行10月11日發(fā)布的金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，9月份社會融資規(guī)模增量為3.53萬億元，比上年同期多6245億元;人民幣貸款增加2.47萬億元，同比多增8108億元;9月末，廣義貨幣(M2）余額262.66萬億元，同比增長12.1%。9月新增信貸、社融、M2數(shù)據(jù)均超出預(yù)期，反映了實體經(jīng)濟(jì)融資需求回暖、融資結(jié)構(gòu)優(yōu)化。
在監(jiān)管政策及法規(guī)方面，人民銀行、銀保監(jiān)會于9月公布了我國系統(tǒng)重要性銀行名單，并表示下一步將按照《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定（試行)》的要求，持續(xù)做好系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管工作。本文第6部分也針對三季度發(fā)布的銀行業(yè)部分重要法規(guī)及政策動態(tài)做了簡要分析，包括《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》《數(shù)據(jù)出境安全評估辦法》等，同時建議銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即采取必要的行動。
從公布的處罰情況來看，第三季度銀保監(jiān)會保持嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢，著重防風(fēng)險、穩(wěn)大局、促經(jīng)濟(jì)、保民生。
為幫助銀行機(jī)構(gòu)了解最新監(jiān)管動態(tài)，有效管理自身合規(guī)風(fēng)險，及時調(diào)整合規(guī)管理計劃，普華永道持續(xù)收集整理銀保監(jiān)會公布的行政處罰數(shù)據(jù)，并對其進(jìn)行深度挖掘分析，厘清處罰原因與形式、分析違規(guī)的業(yè)務(wù)或管理領(lǐng)域。同時，本報告匯總了對銀行機(jī)構(gòu)影響較大的監(jiān)管法規(guī)及政策動態(tài)，以期對銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)入四季度做好準(zhǔn)備，對合規(guī)工作年度總結(jié)和下一年度的工作規(guī)劃有所幫助。
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