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報(bào)告關(guān)鍵要素:
　　2月27日晚，公司發(fā)布2022年度業(yè)績(jī)快報(bào)。公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入75.01億元，同比增長(zhǎng)10.61%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)8.26億元，同比增長(zhǎng)0.16%；實(shí)現(xiàn)扣除非經(jīng)常性損益后的歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)6.93億元，同比減少3.26%。
　　投資要點(diǎn):
　　全年業(yè)績(jī)穩(wěn)健增長(zhǎng)，海外業(yè)務(wù)拓展順利：公司2022全年收入在疫情影響下實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增長(zhǎng)，營(yíng)業(yè)利潤(rùn)同比增長(zhǎng)10.32%，主營(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況良好。四季度公司海外業(yè)務(wù)進(jìn)一步突破。根據(jù)公司2022年12月的公告，公司兩家孫公司分別與土耳其、墨西哥的第一大金融機(jī)構(gòu)簽訂金融設(shè)備重大合同，合同金額分別約為1.96億、1.83億人民幣。公司在中東、拉美地區(qū)品牌認(rèn)知度和市占率持續(xù)提升，帶動(dòng)公司海外業(yè)務(wù)的快速增長(zhǎng)，海外業(yè)務(wù)的拓展將會(huì)是公司未來(lái)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的重要驅(qū)動(dòng)力。
　　擬收購(gòu)中金支付，金融科技領(lǐng)域協(xié)同效應(yīng)突出：2022年11月，公司公告擬收購(gòu)中金支付90.01%股權(quán)。中金支付持有全國(guó)范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付牌照，是國(guó)內(nèi)B端支付領(lǐng)域的主要服務(wù)商。通過(guò)本次收購(gòu)，公司能夠在金融科技領(lǐng)域協(xié)同中金支付在B端支付領(lǐng)域的優(yōu)勢(shì)資源，將支付業(yè)務(wù)與公司深耕的城市服務(wù)、供應(yīng)鏈金融、跨境支付等諸多業(yè)務(wù)場(chǎng)景相結(jié)合，進(jìn)一步加強(qiáng)在銀行及政府金融科技領(lǐng)域的布局，豐富產(chǎn)品及解決方案。同時(shí)，以支付業(yè)務(wù)為切入點(diǎn)，有利于公司加快數(shù)字人民幣在B端支付場(chǎng)景的建設(shè)，進(jìn)一步夯實(shí)公司在數(shù)字人民幣領(lǐng)域的卡位優(yōu)勢(shì)。
　　增資廣州數(shù)據(jù)交易所，把握數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)化機(jī)遇：2022年12月，公司公告參與廣州數(shù)據(jù)交易所有限公司增資，增資后持股比例達(dá)到10.5%，位列第三大股東。數(shù)據(jù)交易作為數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)化的核心環(huán)節(jié)，在政策的大力支持下有望成為各地方政府的發(fā)展重點(diǎn)，后續(xù)各大數(shù)據(jù)交易所的產(chǎn)品創(chuàng)新和交易情況也將是市場(chǎng)關(guān)注重點(diǎn)。公司前瞻性投資數(shù)據(jù)交易所，在數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)快速發(fā)展的背景下有望獲得持續(xù)關(guān)注。
　　再次中標(biāo)大額訂單，非現(xiàn)金設(shè)備獲大行認(rèn)可：2月24日，公司公告成為中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司2022年超級(jí)柜臺(tái)項(xiàng)目的中標(biāo)候選人，項(xiàng)目總金額4.25億元。公司智能金融設(shè)備已入圍六大國(guó)有銀行、12家股份制銀行及各大城商農(nóng)信。本次中標(biāo)顯示公司非現(xiàn)類設(shè)備進(jìn)一步獲得國(guó)有大行客戶的認(rèn)可，將提升公司在非現(xiàn)智能設(shè)備領(lǐng)域的市場(chǎng)份額，鞏固行業(yè)領(lǐng)先地位。
　　盈利預(yù)測(cè)與投資建議：公司四季度以來(lái)接連中標(biāo)大單，為23年業(yè)績(jī)提供有力保障。根據(jù)公司業(yè)績(jī)快報(bào)，結(jié)合在手訂單情況，調(diào)整盈利預(yù)測(cè)，預(yù)計(jì)公司2022-2024年?duì)I業(yè)收入分別為75.01/83.68/92.13億元，凈利潤(rùn)分別為8.25/9.26/10.40億元，對(duì)應(yīng)2023年2月28日的收盤價(jià)PE分別為32.26x/28.73x/25.57x，維持“增持”評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)因素：數(shù)字人民幣落地進(jìn)展不及預(yù)期；金融信創(chuàng)推進(jìn)不及預(yù)期；市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加??；技術(shù)研發(fā)不及預(yù)期；匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。