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投資要點(diǎn)
　　最近市場情況
　　發(fā)行達(dá)成率：1.按評(píng)級(jí)來看，七月第一周AAA級(jí)存單發(fā)行達(dá)成率為90%；AA+級(jí)存單發(fā)行達(dá)成率為60%，較上一周上升9pct；AA級(jí)存單發(fā)行達(dá)成率為66%，較上一周下降4pct；AA-級(jí)存單發(fā)行達(dá)成率100%，與上周持平。2.按銀行來看，股份行、城商行、農(nóng)商行存單發(fā)行達(dá)成率分別為95%、79%、87%，股份行、農(nóng)商行發(fā)行達(dá)成率較上周均有所下降。
　　信用利差：1.按評(píng)級(jí)來看，七月第一周3月期同業(yè)存單AAA-、AA+、AA、AA-、A+、A、A-級(jí)存單信用利差分別為1.08bps、6bps、12bps、31bps、53bps、79bps、105bps。2.按銀行來看，城商行、農(nóng)商行發(fā)行存單信用利差分別為26bps、21bps。
　　發(fā)行市場概況
　　同業(yè)存單各期限發(fā)行利率：1個(gè)月2.08%，3個(gè)月2.23%，6個(gè)月2.45%。相較于上周，1個(gè)月、三個(gè)月存單發(fā)行利率有所下降，6個(gè)月存單發(fā)行利率均有所上升，漲跌幅分別為-16.88bps、-0.65bps、7.28bps。
　　發(fā)行數(shù)量：七月第一周發(fā)行同業(yè)存單422款，融資3972元，發(fā)行規(guī)模較上周下降。截至2023年7月7日，存量同業(yè)存單15,772款，共計(jì)143,830億元。
　　發(fā)行期限結(jié)構(gòu)：與前一周相比，七月第一周，3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月同業(yè)存單發(fā)行占比下降，1個(gè)月、1年同業(yè)存單發(fā)行占比上升。其中，1年同業(yè)存單發(fā)行占比最高，為50.8%。
　　發(fā)行主體結(jié)構(gòu)：與前一周相比，七月第一周發(fā)行同業(yè)存單的商業(yè)銀行中，股份行、國有行發(fā)行占比下降，城商行發(fā)行占比上升。其中，城商行同業(yè)存單發(fā)行占比最高，為43.1%。
　　發(fā)行銀行：七月第一周，江蘇銀行發(fā)行同業(yè)存單431億元占據(jù)首位，中國農(nóng)業(yè)銀行發(fā)行369億元排名第二。
　　同業(yè)存單持有人概況
　　持有人結(jié)構(gòu)：截至2023年5月底，在上海清算所托管的存單總額為143,628億元，較上月下降。其中，廣義基金持有76,594億元，占比53.3%，較上月上升；商業(yè)銀行及政策行持有53,088億元，占比37.0%，較上月下降；非銀機(jī)構(gòu)及其他持有13,947億元，占比9.7%%，較上月下降。
　　銀行持有情況：截至2023年5月底，農(nóng)商行持有存單21,933億元，占比41.3%，較上月下降；國有商業(yè)銀行持有存單8,804億元，占比16.6%，較上月上升；城商行持有存單7,208億元，占比13.6%，較上月上升；政策行持有存單5,589億元，占比10.5%，較上月上升；股份行持有存單2,830億元，占比5.3%，較上月下降。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：監(jiān)管政策的超預(yù)期變化，信用風(fēng)險(xiǎn)超預(yù)期暴露。