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新晨科技是以金融IT業(yè)務(wù)為核心，為政府機(jī)構(gòu)及大中型國(guó)有企事業(yè)單位等機(jī)構(gòu)提供信息化解決方案與服務(wù)的高新技術(shù)企業(yè)。公司深耕金融IT領(lǐng)域20多年，業(yè)務(wù)涵蓋軟件開發(fā)、系統(tǒng)集成、專業(yè)技術(shù)規(guī)劃服務(wù)等多個(gè)應(yīng)用層次，著重為行業(yè)提供一站化信息技術(shù)服務(wù)。經(jīng)過20多年的積累，新晨科技在金融信息化領(lǐng)域已經(jīng)擁有較高的知名度，尤其在電子渠道及渠道整合、支付結(jié)算、新一代中間業(yè)務(wù)、交易銀行、云平臺(tái)應(yīng)用、數(shù)據(jù)交換等領(lǐng)域具有較強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力。公司近年來毛利率相對(duì)較高的軟件開發(fā)營(yíng)收占比逐年上升，且擁有為公司提供穩(wěn)定收入來源的核心客戶。
　　金融信創(chuàng)持續(xù)推進(jìn)，下游行業(yè)景氣度高。公司全面受益于金融信創(chuàng)進(jìn)程，在集成業(yè)務(wù)層面，公司于2023年8月初收到入圍通知書，在中信銀行股份有限公司通用基礎(chǔ)設(shè)施集成商入圍采購(gòu)項(xiàng)目中被確定為排序第二的入圍中標(biāo)人，中標(biāo)金額大約14.7億元，為公司業(yè)績(jī)提供了較強(qiáng)支撐；軟件業(yè)務(wù)層面，公司的電子渠道及渠道整合云平臺(tái)等解決方案也有望在信創(chuàng)的推進(jìn)中承接更多的系統(tǒng)重構(gòu)與適配商機(jī)。
　　CIPS參與者不斷增多，公司以國(guó)際結(jié)算為代表的產(chǎn)品與服務(wù)有望充分抓住發(fā)展機(jī)遇。近年來CIPS系統(tǒng)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋面正在穩(wěn)步擴(kuò)展，人民幣跨境支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)量保持增長(zhǎng)，CIPS的作用正隨著中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往的不斷深化日益凸顯。截至2022年，CIPS累計(jì)處理跨境人民幣業(yè)務(wù)440.04萬筆，金額達(dá)96.7萬億元，同比分別增長(zhǎng)31.68%和21.48%。隨著人民幣國(guó)際地位的提升，CIPS參與機(jī)構(gòu)數(shù)量持續(xù)增加，越來越多國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)開始使用CIPS進(jìn)行跨境資金結(jié)算。截至2023年9月，CIPS系統(tǒng)共有參與者1478家，其中直接參與者101家，間接參與者1377家。與截至2022年9月的參與者數(shù)量相比，直接參與者數(shù)量增長(zhǎng)了33%，間接參與者數(shù)量增長(zhǎng)了8%。公司的貿(mào)易融資結(jié)算系統(tǒng)是公司在金融行業(yè)核心業(yè)務(wù)層面的主要產(chǎn)品和解決方案，全面覆蓋了國(guó)際結(jié)算的各項(xiàng)業(yè)務(wù)品種，提供外匯和人民幣資金和清算的支持，且公司積極響應(yīng)國(guó)家一帶一路建設(shè)的號(hào)召，開拓海外業(yè)務(wù)。在此背景下，公司的貿(mào)易融資結(jié)算方案有望充分受益，迎來發(fā)展機(jī)遇。
　　拓寬軍工和公安等非金融行業(yè)業(yè)務(wù)，打開更多新技術(shù)應(yīng)用空間。公司是國(guó)內(nèi)少數(shù)同時(shí)為金融行業(yè)和軍工行業(yè)提供專業(yè)化信息服務(wù)的供應(yīng)商之一，是國(guó)內(nèi)軍航空管信息化數(shù)據(jù)信息服務(wù)領(lǐng)域的核心供應(yīng)商，同時(shí)公司也是早期將大數(shù)據(jù)技術(shù)引入公安行業(yè)的領(lǐng)軍企業(yè)之一。在新技術(shù)儲(chǔ)備層面，新晨科技一直致力于區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)領(lǐng)域的跟蹤研究和應(yīng)用推廣，并在金融元宇宙、AIGC等方面也加大了投入，在金融領(lǐng)域已經(jīng)有大量的區(qū)塊鏈落地應(yīng)用實(shí)現(xiàn)。
　　毛利率明年開始有望恢復(fù)，費(fèi)用率較穩(wěn)定，凈利率預(yù)計(jì)從明年開始回升。公司已在武漢、天津、成都、西安、長(zhǎng)沙、合肥和沈陽(yáng)成立了人才基地，做為公司的整體技術(shù)資源池，以緩解公司人力成本不斷攀升的壓力，軟件開發(fā)業(yè)務(wù)和專業(yè)技術(shù)服務(wù)業(yè)務(wù)的毛利率從明年開始有望逐步復(fù)蘇，明后年有望實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)率的修復(fù)和較快增長(zhǎng)。首次覆蓋給予公司“增持”評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加??；軍工和公安等非金融行業(yè)拓展不及預(yù)期；新技術(shù)應(yīng)用進(jìn)度不及預(yù)期