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一、10月四川、安徽、江蘇、浙江信貸同比增速排名靠前
　　根據(jù)人民銀行披露數(shù)據(jù)，截至2024年10月末，全國(guó)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額為258.2萬(wàn)億元，同比增速為7.5%，較上月下降0.1pc，其中住戶、企事業(yè)單位的本外幣貸款余額分別為82.2萬(wàn)億元、170.4萬(wàn)億元，同比增速分別為3.3%、9.6%，分別較上月提升0.2pc、下降0.3pc。從全國(guó)重點(diǎn)省份披露的信貸數(shù)據(jù)來(lái)看：
　　1）全部貸款：四川、安徽、江蘇、浙江信貸增速排名靠前（在10月末貸款余額4萬(wàn)億以上的21個(gè)境內(nèi)省級(jí)行政區(qū)中比較），10月信貸同比增速分別為11.4%、11.1%、10.9%、10.0%，而天津、廣東、北京貸款投放相對(duì)偏緩，10月末本外幣貸款同比增速分別為2.8%、5.0%、5.6%。
　　2）企事業(yè)單位貸款：江蘇、安徽、浙江、山東企事業(yè)單位貸款增速排名靠前（在10月末企事業(yè)單位貸款3萬(wàn)億以上的17個(gè)境內(nèi)省級(jí)行政區(qū)中比較），10月企事業(yè)單位貸款同比增速分別為16.0%、14.8%、13.6%、12.9%，而北京、云南、廣東增速相對(duì)較低，分別為4.9%、6.3%、6.5%。
　　3）住戶貸款：上海、內(nèi)蒙古、陜西、云南住戶貸款增速排名靠前（在住戶貸款1萬(wàn)億以上的16個(gè)境內(nèi)省級(jí)行政區(qū)中比較），10月住戶貸款同比增速分別為10.6%、9.3%、7.9%、5.9%，或由于域內(nèi)個(gè)人住房貸款增速改善（考慮上海、內(nèi)蒙古、陜西、云南四地10月商品房銷售面積累計(jì)同比較9月有不同程度改善），而福建、廣東的增速相對(duì)較低，分別為1.0%、2.2%，江蘇10月末住戶貸款余額同比略有壓降。
　　從重點(diǎn)城市披露的信貸數(shù)據(jù)來(lái)看，江陰、成都、無(wú)錫等地信貸增速排名相對(duì)靠前，10月當(dāng)?shù)乇就鈳刨J款同比增速分別為13.0%、12.5%、12.4%，廈門、北京、重慶等地信貸增速相對(duì)偏緩，10月貸款同比增速分別為3.6%、5.6%、6.6%。邊際變化來(lái)看，成都、常熟、北京10月信貸同比增速較上月略有提升，增速環(huán)比增幅分別為2.6pc、0.8pc、0.6pc，而無(wú)錫、寧波、貴陽(yáng)等城市10月信貸同比增速環(huán)比略有收斂。
　　二、板塊觀點(diǎn)
　　當(dāng)前逆周期調(diào)節(jié)政策密集出臺(tái)，重點(diǎn)提出“較大規(guī)模增加債務(wù)額度支持地方化解隱性債務(wù)”、“支持推動(dòng)房地產(chǎn)市場(chǎng)止跌回穩(wěn)”等，銀行信用風(fēng)險(xiǎn)壓力或?qū)⒂兴徑?。政策密集落地，順周期首選寧波銀行、常熟銀行、招商銀行，化債主題建議關(guān)注重慶銀行。
　　三、重點(diǎn)數(shù)據(jù)跟蹤
　　權(quán)益市場(chǎng)跟蹤：
　　1）交易量：本周股票日均成交額1.72萬(wàn)億元，環(huán)比上周增加2014.52億元。
　　2）兩融：余額1.86萬(wàn)億元，較上周增加1.42%。
　　3）基金發(fā)行：本周非貨幣基金發(fā)行份額329.23億，環(huán)比上周增加197.90億。12月以來(lái)共計(jì)發(fā)行329.23億，同比減少1600.20億。其中股票型13.77億，同比減少172.02億；混合型14.34億，同比減少97.95億。
　　利率市場(chǎng)跟蹤：
　　1）同業(yè)存單：A、量：根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，本周同業(yè)存單發(fā)行規(guī)模為6051.00億元，環(huán)比上周減少68.90億元；當(dāng)前同業(yè)存單余額18.40萬(wàn)億元，相比11月末增加3808.10億元；B、價(jià)：本周同業(yè)存單發(fā)行利率為1.77%，環(huán)比上周減少12bps；12月發(fā)行利率為1.77%，較11月減少13bps。
　　2）票據(jù)利率：本周半年國(guó)有大行+股份行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)平均利率為0.69%，環(huán)比上周下降11bps，12月平均利率為0.69%，環(huán)比11月下降2bps。本周半年城商行銀票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)平均利率為0.85%，環(huán)比上周下降11bps，12月平均利率為0.85%，環(huán)比11月下降2bps。
　　3）10年期國(guó)債收益率：本周10年期國(guó)債收益率平均為1.97%，環(huán)比上周減少8bps。
　　4）地方政府專項(xiàng)債發(fā)行規(guī)模：本周新發(fā)行專項(xiàng)債111.00億，環(huán)比上周減少293.04億，年初以來(lái)累計(jì)發(fā)行3.99萬(wàn)億。
　　5）特殊再融資債發(fā)行進(jìn)度：本周新發(fā)行特殊再融資債5240.39億元，平均利率2.18%，全年累計(jì)發(fā)行2.02萬(wàn)億元。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：房地產(chǎn)、資本市場(chǎng)政策推進(jìn)不及預(yù)期；消費(fèi)復(fù)蘇不及預(yù)期；銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化。