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事件：3月26日，公司發(fā)布2024年年報(bào)，2024年全年實(shí)現(xiàn)營收157.37億元，同比增長39.27%；歸母凈利潤30.74億元，同比增長14.85%；加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率16.10%，核心財(cái)務(wù)指標(biāo)連年創(chuàng)歷史新高，業(yè)績超出市場預(yù)期。
　　考慮前年地產(chǎn)收入體量，主營經(jīng)營超出預(yù)期。2024年公司實(shí)現(xiàn)營收157.37億元，同比增長39.27%，主要系本期市場經(jīng)營、Chinagoods和義支付等新業(yè)務(wù)、以及商品銷售收入同比增加所致；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤30.74億元，同比增長14.85%，主要系本期市場經(jīng)營及新業(yè)務(wù)凈利潤同比增加13.89億元、投資收益同比減少8.05億元、上期預(yù)計(jì)負(fù)債轉(zhuǎn)回及賓王數(shù)碼城征收致凈利潤同比減少1.87億元所致；實(shí)現(xiàn)加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率16.10%，核心財(cái)務(wù)指標(biāo)連年創(chuàng)歷史新高，業(yè)績超出市場預(yù)期。
　　國際商貿(mào)城日均客流達(dá)22.43萬人次，Chinagoods線上線下融合優(yōu)勢凸顯。1）2024年義烏國際商貿(mào)城日均客流22.43萬人次，同比增長12.15%；日均車流9.9萬車次，同比增長5.48%；外商日均到訪量超3,900人次，同比增長17.22%，全年吸引進(jìn)入市場的全球采購商超百萬人次，覆蓋230多個(gè)國家及地區(qū)，市場主要客流量指標(biāo)均創(chuàng)近10年新高，中東、東南亞、拉美等新興市場采購份額持續(xù)提升。2）同時(shí)，持續(xù)迭代線上平臺功能，2024年義烏中國小商品城大數(shù)據(jù)有限公司（Chinagoods平臺經(jīng)營主體）實(shí)現(xiàn)營收3.41億元，經(jīng)營性凈利潤1.65億元，同比增長102.05%；Chinagoods平臺注冊采購商突破480萬人。
　　Agent落地元年賦能商戶經(jīng)營，AI應(yīng)用累計(jì)訪問次數(shù)超10億人次。1）公司由AI賦能實(shí)體經(jīng)營戶形成的“數(shù)字老板娘”形象已打造為知名IP，獲央視認(rèn)證成為新經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的代表案例。新增使用過自研AI產(chǎn)品的商家超1.9萬家，提供服務(wù)超22萬次，自主研發(fā)“智能商品推薦”“AI多語言客服”等6個(gè)數(shù)字化工具。2）Chinagoods平臺自2023年10月以來發(fā)布了一系列AI數(shù)字應(yīng)用，包括小商AI視頻翻譯，AI翻譯官，AI店鋪助理，小商AI設(shè)計(jì)，AI獨(dú)立站，小商AI名片和小商AI視創(chuàng)等，累計(jì)使用及訪問次數(shù)超10億人次，用戶數(shù)累計(jì)超20萬，經(jīng)營戶私域流量活躍度增長72%，深度使用用戶訂單增長20%以上。
　　數(shù)字人民幣跨境核心受益方，相關(guān)凈利潤同比+274.67%。1）2024年，義支付在跨境金融領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)了多項(xiàng)突破性進(jìn)展，2024年度跨境收款總額超40億美元，同比增長233%，凈利潤6,104.40萬元，同比增長274.67%，經(jīng)營成果超預(yù)期。自2023年開展跨境支付業(yè)務(wù)以來，平臺已構(gòu)建覆蓋160多個(gè)國家和地區(qū)的全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，累計(jì)為2.3萬家外貿(mào)企業(yè)開設(shè)跨境賬戶，完成跨境收付款業(yè)務(wù)3.7萬余筆，累計(jì)交易規(guī)模突破50億美金。在跨境金融創(chuàng)新方面，義支付與中國銀行成功搭建國內(nèi)首個(gè)“數(shù)字人民幣B2B跨境結(jié)算平臺”，實(shí)現(xiàn)跨境貿(mào)易結(jié)算向數(shù)字貨幣結(jié)算系統(tǒng)的升級；與工商銀行合作完成首筆基于貨幣橋的阿聯(lián)酋迪拉姆（AED）直兌人民幣（CNY）實(shí)時(shí)結(jié)算業(yè)務(wù)，這標(biāo)志著中東地區(qū)與中國的跨境貿(mào)易結(jié)算進(jìn)入“零匯兌損失、實(shí)時(shí)到賬”的新紀(jì)元。
　　維持“買入”評級?？紤]到公司的人民幣國際化核心受益方地位，在一帶一路逐步推進(jìn)下，未來有望進(jìn)一步開拓海外廣闊的市場空間；同時(shí)，隨著AI持續(xù)賦能，公司用戶使用量和訂單有望持續(xù)增長，我們預(yù)計(jì)公司2025/2026/2027年收入達(dá)到201.60/254.09/305.63億元，歸母凈利達(dá)到39.81/51.80/65.03億元，維持“買入”評級。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：宏觀經(jīng)濟(jì)波動風(fēng)險(xiǎn)，新業(yè)務(wù)開拓不及預(yù)期，政策進(jìn)展不及預(yù)期。