>> 光大證券-北京銀行(601169)業(yè)績同比增31%，撥備計提力度加大-111030
| 上傳日期： |
2011/11/2 |
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pdf |
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作者： |
沈維 |
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北京銀行前三季度實現收入150 億元，凈利潤77.7 億元，收入和凈利潤同比分別增長30.8%和30.7%，每股收益1.25，其中三季度收入和凈利潤環(huán)比變動3.30%和3.63%。【】。凈利息收入同比增長29.8%；手續(xù)費及傭金凈收入同比增68.3%，在營收中占比8.64%，仍然較低?！尽俊３杀臼杖氡葍H23.3%，同比下降；撥備計提力度加大，信用成本率同比上升。
◆具體來看：
（1）規(guī)模穩(wěn)健增長，息差表現平穩(wěn)?？傎Y產和負債較年初分別增長17.6%和17.9%，其中貸款和存款分別增長17%和10.9%。三季度規(guī)模依舊穩(wěn)步增長，貸款和存款分別較年中增長4.1%和5.0%，總資產和負債分別較年中增長。根據我們的測算，前三季度息差2.32%，較中期的2.31%微升1BP。
（2）前三季度手續(xù)費及傭金凈收入同比增長68.3%，三季度單季環(huán)比下降21%。此外，因公允價值變動損失確認了4158 萬元，其他非息收入同比減少了19.7%。整體非息收入占比僅10%。
（3） 資產質量穩(wěn)定，三季度加大撥備計提力度。三季度不良貸款繼續(xù)雙降。不良貸款率0.54%，較中期回落0.05 個百分點，不良貸款余額繼續(xù)下降。撥備覆蓋率達到357%，貸款撥備率1.92%，達標壓力小。三季度資產減值損失支出2.24 億元，同比環(huán)比均大幅增長。前三季度減值損失支出同比大幅增加178%，信用成本率同比提升。此外，業(yè)務及管理費同比增加18%，成本收入比僅23.3%，同比回落2.5 個百分點。
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