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農(nóng)金圈是專注運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融工具服務(wù)農(nóng)民的創(chuàng)新型企業(yè)，也是國內(nèi)領(lǐng)先的農(nóng)業(yè)垂直P2P 平臺。旗下農(nóng)發(fā)貸平臺通過整合優(yōu)質(zhì)農(nóng)資經(jīng)銷商網(wǎng)絡(luò)資源，精選優(yōu)質(zhì)種植農(nóng)戶，以P2P 形式眾籌資金借款給大農(nóng)戶，對使用全程開展受托支付，封閉式垂直管理，由第三方提供本息保證。
    解決農(nóng)民融資難題，符合政策鼓勵(lì)方向。由于規(guī)模小和風(fēng)險(xiǎn)識別等因素導(dǎo)致傳統(tǒng)銀行不愿意介入農(nóng)村金融，而民間借貸成本高，導(dǎo)致農(nóng)業(yè)融資困難。國家鼓勵(lì)發(fā)展家庭農(nóng)場和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)，資金是農(nóng)戶面臨的首要難題。公司憑借數(shù)十年基層經(jīng)驗(yàn)和大量銷售人員積累的大數(shù)據(jù)，可以有效識別風(fēng)險(xiǎn)，幫助公司的優(yōu)質(zhì)客戶解決融資難題。
    提高客戶粘性，形成新利潤增長點(diǎn)。公司幫農(nóng)戶降低融資成本，可以進(jìn)一步增加農(nóng)戶與公司粘性。以金融為抓手，帶動(dòng)公司農(nóng)藥化肥種子等農(nóng)資產(chǎn)品的銷售。傳統(tǒng)農(nóng)藥業(yè)務(wù)中國僅500 億市場，農(nóng)資市場上萬億，市場邊際大幅拓寬，農(nóng)業(yè)金融業(yè)務(wù)本身也有望給公司帶來可觀的回報(bào)，形成新利潤增長點(diǎn)。
    形成產(chǎn)業(yè)鏈閉環(huán)，打造種植服務(wù)平臺型公司。公司已經(jīng)啟動(dòng)種子化肥的綜合農(nóng)資布局，此次涉足農(nóng)業(yè)金融，表明公司致力于打造垂直產(chǎn)業(yè)鏈閉環(huán)的戰(zhàn)略，有望成為種植服務(wù)平臺型公司。
    維持“強(qiáng)烈推薦-A”投資評級：維持公司2014-2016 年EPS 預(yù)測分別為0.27/0.5/0.62 元，目前股價(jià)相應(yīng)2015 年P(guān)E 31 倍。公司制劑業(yè)務(wù)保持穩(wěn)定增長，常隆環(huán)保改造完成，業(yè)績有望顯著改善；公司致力于打造垂直產(chǎn)業(yè)鏈閉環(huán)，平臺戰(zhàn)略快速推進(jìn)，市值存在巨大提升空間，維持“強(qiáng)烈推薦-A”投資評級。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：原藥價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；極端天氣影響農(nóng)藥需求；環(huán)保影響；