>> 國金證券-捷順科技(002609)線上與線下同行,構建雙重入口-150617
| 上傳日期： |
2015/6/18 |
大小： |
416KB |
| 格式： |
pdf 共3頁 |
來源： |
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| 評級： |
買入 |
作者： |
鄭宏達 |
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于2012 年取得第三方支付牌照，是蘇州市首家獲得中國人民銀行頒發(fā)的第三方支付牌照的企業(yè)。公司累計發(fā)卡量已突破1300 萬張。通過本協(xié)議的實施，實現(xiàn)一張卡通行門禁、車場、公交、地鐵及便民消費，使眾多的蘇州“市民卡”用戶成為公司的用戶，從而迅速擴大公司在當?shù)厥袌龅挠脩舴秶?br> 對接戰(zhàn)略伙伴一卡通接口，整合卡支付功能：建億通（北京）數(shù)據(jù)處理信息有限公司作為城市一卡通增值服務專業(yè)提供商，依托面向全國的“都都寶城市公交一卡通網(wǎng)上充付平臺”，為全國4 億城市公交一卡通持卡用戶提供線上、線下、移動支付和小額快速消費等一系列基于互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新應用和增值服務。公司將積極探索與其開放受理、商戶共享、相互收單及清結算、APP 接入等業(yè)務。豐富捷順通卡充值渠道，為捷順通持卡用戶提供更多便利，甲方APP 實現(xiàn)基于NFC 技術的對捷順通卡充值、開展停車場支付應用合作業(yè)務，豐富捷順通卡充值渠道。
構建線上線下雙重入口，豐富以智慧社區(qū)為主體的O2O 閉環(huán)服務：
公司在線上打造捷生活APP，專門為社區(qū)生活及周邊服務而打造的移動應用，管理便捷的門禁、停車場出入認證，在線卡務辦理、物業(yè)報修投訴，停車繳費、尋車導航，從線上積累用戶，占據(jù)智慧社區(qū)及智慧停車入口。
線下依托捷順通，廣東、北京、上海、四川省通用，捷順通卡可應用在生活的各個方面，例如百貨超市、大型購物中心、酒店住宿、餐飲、SPA、KTV、會所影院、景區(qū)景點、加油站、各類車輛增值服務等消費場所及停車場都可使用。打造商戶、用戶的持卡中介平臺，從線下積累用戶。
公司擁有超過1000 家停車場資源，也就相當于擁有了1000 家社區(qū)的入口。通過橫縱聯(lián)合，在全國范圍內進行跑馬圈地，1）通過利用各地的一卡通用戶資源，提高公司智慧社區(qū)O2O 閉環(huán)的用戶數(shù)量2）圍繞卡通及APP 的支付進行布局，為O2O 應用場景的支付提供便利3）公司以停車場及社區(qū)為起家，毫無疑問擁有的是一群高凈值用戶，在汽車服務的后市場占據(jù)入口優(yōu)勢4）打造O2O 平臺，公司的途徑有二：提升用戶數(shù)量；豐富O2O 的應用場景，形成信息閉環(huán)及支付閉環(huán)，待消費數(shù)據(jù)沉淀后，再深耕用戶價值。
投資建議
給予買入評級，維持預測15-16 年EPS 為0.47 元和0.57 元，給予6 個月目標價110 元。
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