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總注冊(cè)資本10 億元，其中銀之杰出資1.5 億，占比15%，為第一大股東。目前國(guó)內(nèi)僅眾安保險(xiǎn)、易安保險(xiǎn)兩張互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)牌照，公司是A 股唯一持有牌照的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)標(biāo)的，業(yè)務(wù)布局更加完善，互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈再下一城。
    大數(shù)據(jù)+征信，互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)平臺(tái)與互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)協(xié)同發(fā)展：公司收購億美軟通后積累了大量的移動(dòng)商務(wù)數(shù)據(jù)庫，大數(shù)據(jù)布局領(lǐng)先。第一批獲得稀缺性征信牌照，且在征信數(shù)據(jù)無偏性上優(yōu)于其他競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，產(chǎn)品正在逐步落地。定增29 億建設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái)，進(jìn)軍精準(zhǔn)營(yíng)銷。通過大數(shù)據(jù)+征信+超級(jí)支付的三大支柱，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)精準(zhǔn)營(yíng)銷和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，或?qū)⒂行Ы档唾M(fèi)用率和賠付率，帶來利潤(rùn)空間。公司多方位的立體布局有望實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、推廣、銷售、后臺(tái)管理等方面的全面協(xié)同發(fā)展。
    互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)+征信兩張稀缺性牌照，未來空間廣闊：國(guó)內(nèi)目前僅兩張互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)牌照，眾安保險(xiǎn)2015 年5 月剛剛拿到車險(xiǎn)資格完善牌照業(yè)務(wù)范圍（市場(chǎng)總體情況車險(xiǎn)占財(cái)險(xiǎn)比例7 成），一級(jí)市場(chǎng)給予估值80 億美元；易安保險(xiǎn)緊隨眾安保險(xiǎn)，拿到國(guó)內(nèi)第二張互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)牌照。銀之杰作為主要發(fā)起股東之一，在首批獲得稀缺性征信牌照后，再成為A 股唯一持有牌照的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)標(biāo)的，繼續(xù)看好未來空間。
    盈利預(yù)測(cè)及投資建議
    公司搭建多層次的互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈，大數(shù)據(jù)作為各層業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)布局領(lǐng)先，手握征信、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)兩張稀缺性牌照，在多個(gè)藍(lán)海空間巨大，給予“推薦”評(píng)級(jí)：票聯(lián)、征信、精準(zhǔn)營(yíng)銷、P2P、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)均在積極布局中目前進(jìn)展順利，看好公司開拓新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)模式的能力。預(yù)計(jì)公司2015、2016 年凈利潤(rùn)1.07 億元、1.49 億元，對(duì)應(yīng)EPS0.21、0.28 元。目標(biāo)市值600 億，對(duì)應(yīng)每股114 元。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手切入加劇競(jìng)爭(zhēng)；新業(yè)務(wù)推廣情況不及預(yù)期。