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銀行板塊整體跑贏滬深300。上周（02.06-02.10）A股市場呈現(xiàn)整體上漲趨勢，上證指數(shù)漲至3,260.67點附近。銀行板塊整體跑贏滬深300，上周銀行板塊指數(shù)（申萬一級）漲幅為-0.64%，跑輸滬深300指數(shù)（-0.85%）0.21個百分點。
　　銀行板塊整體回升。上周（02.06-02.10）A股市場銀行股整體回升。漲幅前五分別為常熟銀行（8.15%）、長沙銀行（7.75%）、瑞豐銀行（7.68%）、重慶銀行（2.00%）、江陰銀行（1.68%）。跌幅前五分別為招商銀行（-2.90%）、平安銀行（-2.37%）、郵儲銀行（-1.92%）、杭州銀行（-1.73%）、寧波銀行（-1.32%）。
　　北上資金持股變化：截至02月10日，北上資金持股郵儲銀行、平安銀行、招商銀行分別占其流通A股的7.22%、7.21%、8.12%，相較于2023年年初，郵儲銀行、平安銀行和招商銀行分別變動2.23pct、-1.80pct、0.79pct。
　　銀行間流動性跟蹤：上周（02.06-02.10）存款類機構質押式回購加權利率整體回升。存款類機構質押式回購加權利率：1天為1.80%，較前一周上升了54BP；存款類機構質押式回購加權利率：7天為1.94%，較前一周上升了12BP；國債質押式回購加權利率GC001較前一周上升了19BP，GC007較前一周上升了25BP。
　　銀行理財產品跟蹤：1月第四周（2023.01.23-2023.01.29）全市場各期限人民幣理財產品預期收益率整體持平。2023年1月第四周，全市場各期限理財產品預期年化收益率分別為：3個月1.60%，與前一周相比持平；6個月1.80%，與前一周相比持平。
　　商業(yè)銀行同業(yè)存單跟蹤：上周（02.06-02.10），同業(yè)存單收益率整體回升。其中AAA等級同業(yè)存單收益率1個月期2.17%，3個月期2.37%，6個月期2.48%，9個月期2.57%，相較于前一周分別上漲3BP、4BP、0BP、0BP。國有行、股份行和農商行6個月期收益率分別上漲3BP、2BP、5BP為2.50%、2.51%、2.56%。
　　投資建議：堅守績優(yōu)、搶抓修復、布局未來
　　主線一：全年相對確定主線，堅守績優(yōu)高景氣城商行。優(yōu)質區(qū)域性銀行立足客群更優(yōu)、信貸需求更旺盛的經濟環(huán)境，其全年“高擴張”無憂的同時資產質量上佳，疊加部分銀行具有轉債轉股訴求，業(yè)績釋放動力較強?？春闷鋵刨J“涉政+制造業(yè)+普惠”多重驅動下的穩(wěn)定投放以及零售信貸+財富管理的成長潛力。建議關注：江蘇、成都、杭州、蘇州。
　　主線二：前期地產沖擊影響較大，綜合化經營能力較強的股份行，有望率先迎來估值修復，且潛在修復空間十分可觀，建議關注招行、平安、興業(yè)。
　　主線三：預測未來的好方法也許就是創(chuàng)造未來，優(yōu)質銀行的模式優(yōu)勢有望長期跑贏，建議關注寧波、常熟、郵儲。
　　風險提示：宏觀經濟增速下行；政策落地不及預期；疫情反復超預期等。