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證券：基金E賬戶試運(yùn)行解決行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)，金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布規(guī)范場(chǎng)外市場(chǎng)。本周滬深兩市成交額日均0.86萬(wàn)億元（環(huán)比下降12.02%）；滬深兩融余額15704.42億元（環(huán)比上升1.23%）。1月社融新增5.98萬(wàn)億元，實(shí)體信貸表現(xiàn)強(qiáng)勢(shì)，有效提振發(fā)展信心。2023年2月10日，證監(jiān)會(huì)同意中國(guó)結(jié)算啟動(dòng)公募基金賬戶份額信息統(tǒng)一查詢平臺(tái)“基金E賬戶”APP公開試運(yùn)行，為投資者提供公募基金賬戶一站式查詢服務(wù)，解決公募基金行業(yè)賬戶繁多管理困難的服務(wù)痛點(diǎn)，提升投資者獲得感。2月10日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券公司場(chǎng)外業(yè)務(wù)資金服務(wù)接口》等4項(xiàng)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，從多角度為場(chǎng)外業(yè)務(wù)提供業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，推進(jìn)資本市場(chǎng)信息化建設(shè)，夯實(shí)科技監(jiān)管基礎(chǔ)，進(jìn)一步規(guī)范場(chǎng)外市場(chǎng)發(fā)展，助力資本市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。個(gè)股建議關(guān)注：ADT敏感度較高的、同花順（A，與計(jì)算機(jī)組聯(lián)合覆蓋）、東方財(cái)富（A，與傳媒組聯(lián)合覆蓋）；短期業(yè)績(jī)壓制彈性較強(qiáng)且泛財(cái)富管理具有優(yōu)勢(shì)的東方證券（AH）、興業(yè)證券（A）；估值低位且受益于大投行業(yè)務(wù)增長(zhǎng)及格局優(yōu)化的中金公司（H）、中信證券（AH）。
　　保險(xiǎn)：2023年保險(xiǎn)負(fù)債端和資產(chǎn)端有望呈現(xiàn)改善趨勢(shì)，尤其是壽險(xiǎn)板塊，建議積極關(guān)注。負(fù)債端方面，一是壽險(xiǎn)2023年有望迎來(lái)拐點(diǎn)，生活和消費(fèi)場(chǎng)景的恢復(fù)利好保單的銷售，同時(shí)考慮目前居民儲(chǔ)蓄意愿較高，其他理財(cái)類產(chǎn)品收益率下降及凈值化趨勢(shì)等因素，保險(xiǎn)產(chǎn)品剛兌的屬性在低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)類產(chǎn)品中相對(duì)競(jìng)爭(zhēng)力提升，預(yù)計(jì)儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品的銷售有望持續(xù)超出市場(chǎng)預(yù)期。另外從供給側(cè)來(lái)看，隨著代理人同比下滑規(guī)模的收斂，而代理人人均產(chǎn)能大幅度提升，有望彌補(bǔ)代理人規(guī)模的下滑，且考慮到產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整完畢，2023年預(yù)計(jì)新業(yè)務(wù)價(jià)值率保持穩(wěn)定，則新單保費(fèi)的回暖有望推動(dòng)新業(yè)務(wù)價(jià)值的增長(zhǎng)，我們建議積極關(guān)注壽險(xiǎn)龍頭及被低估的改革標(biāo)的。二是財(cái)險(xiǎn)2023年維持高景氣度趨勢(shì)，宏觀經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)推動(dòng)新車銷量提升，預(yù)計(jì)保費(fèi)增速有望超越2022年。資產(chǎn)端方面，當(dāng)前10年期國(guó)債收益率2.93%，生產(chǎn)、生活和消費(fèi)場(chǎng)景的恢復(fù)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)企穩(wěn)預(yù)期，利好保險(xiǎn)估值修復(fù)。資產(chǎn)和負(fù)債均出現(xiàn)積極因素，建議關(guān)注保險(xiǎn)板塊，個(gè)股建議關(guān)注：中國(guó)太保（AH）、中國(guó)平安（AH）、中國(guó)人壽（AH）、新華保險(xiǎn)（AH）、中國(guó)財(cái)險(xiǎn)（H）、友邦保險(xiǎn)（H）、中國(guó)人保（AH）。
　　港股金融：建議關(guān)注業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)穩(wěn)健股息率較高的江蘇租賃以及持續(xù)受益中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與互聯(lián)互通的香港交易所。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)事件、行業(yè)政策變動(dòng)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)不達(dá)預(yù)期等。