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核心觀點(diǎn)
　　當(dāng)前正處于金融和前沿科技深入融合的階段，大數(shù)據(jù)、人工智能和區(qū)塊鏈等前沿技術(shù)與金融深度融合，將會大幅實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)的降本增效，解決傳統(tǒng)金融信息不對稱、市場缺乏有效性等痛點(diǎn)。其中AI對金融行業(yè)的賦能，將會加強(qiáng)金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理能力、促進(jìn)金融行業(yè)效率提升，并且創(chuàng)造一系列全新的產(chǎn)品和服務(wù)，重新塑造金融行業(yè)價值鏈。
　　在投資管理方面，AI將會為投資管理中的核心業(yè)務(wù)和支持性業(yè)務(wù)提供智能分析和決策支持能力，提高業(yè)務(wù)的自動化水平，打造投資管理的新模式。我們列舉了一些AI在投資管理方面的應(yīng)用場景，用以說明AI在投資管理方面的應(yīng)用現(xiàn)狀及未來發(fā)展趨勢。
　?。?）股票市場預(yù)測：在股價預(yù)測中，AI能擴(kuò)大可分析數(shù)據(jù)的范圍進(jìn)而提高預(yù)測準(zhǔn)確度、實(shí)現(xiàn)預(yù)測模型的高度自動化、降低股票研究成本。在情感分析方面，AI可以通過從輿情數(shù)據(jù)中監(jiān)控投資者的情緒，從而與技術(shù)分析等方法結(jié)合，提高股價預(yù)測的勝率。在市場趨勢預(yù)測中，文本分析可以專門用于分析某類特定文本，如政策文件等，實(shí)現(xiàn)對某市場部門的政策或發(fā)展趨勢的預(yù)測，從而達(dá)到預(yù)測市場趨勢的目的。
　?。?）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別：在上市公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的早期，我們就可以通過監(jiān)控企業(yè)的經(jīng)營行為來從一定程度上解釋公司披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)性。AI在識別企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或企業(yè)的財(cái)務(wù)欺詐行為的過程中，將會結(jié)合分析企業(yè)的經(jīng)營數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等數(shù)據(jù)進(jìn)行全面、客觀的分析，通過對企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行評估，識別潛在的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)欺詐問題。
　?。?）流程自動化：生成式AI在投資管理方面的將會大幅提高基礎(chǔ)工作的自動化水平，提高從業(yè)人員的工作效率。具體地講，文檔整理可以幫助實(shí)現(xiàn)會議紀(jì)要、企業(yè)報(bào)表、研究報(bào)告的自動整理和歸納工作；代碼生成等應(yīng)用降低對特定知識和技能的訪問門檻，擴(kuò)大研究人員的能力圈；知識管理將會變革從業(yè)者學(xué)習(xí)和工作方式，使其簡單高效地掌握跨專業(yè)、跨領(lǐng)域的知識體系。
　?。?）ESG投資：AI可以豐富ESG評級的數(shù)據(jù)來源，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)采集流程和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的自動化，并且可以實(shí)現(xiàn)評級模型從靜態(tài)到動態(tài)的轉(zhuǎn)變。
　　AI的廣泛應(yīng)用將會對股票市場產(chǎn)生一系列影響：
　　傳統(tǒng)的股票市場正因AI的廣泛應(yīng)用而發(fā)生深刻的變革。結(jié)合Gartner發(fā)布的AI技術(shù)成熟度曲線，我們認(rèn)為在未來五年內(nèi)將會有一系列AI應(yīng)用在股票相關(guān)行業(yè)中落地。AI應(yīng)用帶來的效益將會最先體現(xiàn)在實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的降本增效上。但AI在核心投資環(huán)節(jié)中的深入應(yīng)用仍有待于技術(shù)的發(fā)展和相關(guān)法律法規(guī)的完善。
　　AI在股票市場中的廣泛應(yīng)用，將會通過削弱信息的不對稱性、降低市場波動率等方式激發(fā)市場參與者的投資意愿，增加流動性，進(jìn)而提高市場的有效性。但是，AI的應(yīng)用是一把雙刃劍，AI在給股票市場帶來巨大發(fā)展機(jī)遇的同時，可能會產(chǎn)生技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等一系列風(fēng)險(xiǎn)問題。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：AI技術(shù)成熟度、人工智能在投研應(yīng)用中潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)等。