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主要結(jié)論：本周理財子產(chǎn)品總體規(guī)模小幅下降，固收類產(chǎn)品持續(xù)增長，現(xiàn)金管理型、權(quán)益類、混合類產(chǎn)品規(guī)模收縮；債券型基金規(guī)模繼續(xù)增長，久期回落；保險資管固收類產(chǎn)品周回報率下滑。預計8月降息會引發(fā)后續(xù)存款利率調(diào)降，理財收益率優(yōu)勢凸顯，理財規(guī)模將企穩(wěn)回升。
　　本周理財子產(chǎn)品規(guī)模整體小幅下降。截至2023年8月20日，理財子公司理財產(chǎn)品存續(xù)總規(guī)模為22.36萬億元，環(huán)比下降0.02%。從不同類型理財子來看，國有銀行理財子、股份行理財子、城商行理財子、農(nóng)商行理財子、合資理財子存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模分別環(huán)比變化0.03%、-0.09%、0.08%、-0.55%、0.22%。
　　短期限理財產(chǎn)品增速更快。從不同期限類型的理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模來看，截至8月20日，本周1個月以內(nèi)的理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模環(huán)比增長0.87%，1個月-3個月的理財產(chǎn)品環(huán)比增長0.09%，3個月-6個月的理財產(chǎn)品環(huán)比增長1.03%，6個月-1年、1年-3年的理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模分別環(huán)比下降0.40%、0.08%，3年以上的理財產(chǎn)品環(huán)比增長0.03%。從不同運作模式來看，本周開放式凈值型產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為18.38萬億元，環(huán)比下降0.06%；封閉式凈值型產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模為3.98萬億元，環(huán)比上升0.16%。
　　固收類產(chǎn)品持續(xù)增長，現(xiàn)金管理型、權(quán)益類和混合類產(chǎn)品收縮。從理財子公司存續(xù)理財產(chǎn)品的結(jié)構(gòu)來看，截至8月20日，本周固定收益類理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模環(huán)比增長0.45%，現(xiàn)金管理型產(chǎn)品、權(quán)益類產(chǎn)品和混合類產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模分別環(huán)比下降0.82%、0.45%、0.91%。
　　理財產(chǎn)品凈值環(huán)比提升。從凈值變化來看，截至8月20日，理財子產(chǎn)品單位凈值為1.038，環(huán)比上升0.19%；累計凈值為1.042，環(huán)比上升0.29%。從理財子固收類理財產(chǎn)品凈值變化來看，單位凈值為1.044，環(huán)比上升0.38%；累計凈值1.049，環(huán)比上升0.58%。
　　債券型基金久期小幅回落。截至8月20日，全市場債券型基金資產(chǎn)凈值為8.43萬億元，環(huán)比增長0.17%，其中中長期純債型基金環(huán)比增長0.17%。為了高頻跟蹤全市場純債基金久期，我們選用資產(chǎn)組合法，詳細計算方法請見附錄。從近一周情況來看，債券型公募基金久期均值有所回落，本周久期均值為2.02年，處在近一年75%-99%歷史分位。
　　保險資管固定收益產(chǎn)品凈值和周回報率下滑。從保險資管的固定收益產(chǎn)品凈值來看，截至8月20日，單位凈值為1.055，環(huán)比下降0.18%；累計凈值為1.157，環(huán)比下降0.36%。從保險資管固定收益產(chǎn)品收益率來看，截至8月20日，本周回報率為-0.11%，最近一個月、三個月、六個月、一年、兩年、三年、五年回報率分別為-0.03%、0.52%、1.43%、1.89%、5.37%、10.77%、26.90%。