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一、六家銀行披露一季度經(jīng)營情況，多家銀行股東或高管公告增持
　　根據(jù)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司監(jiān)管指引第10號——市值管理》，長期破凈公司應(yīng)當(dāng)制定上市公司估值提升計(jì)劃，2024年以來多家銀行披露估值提升計(jì)劃及“提質(zhì)增效重回報(bào)”行動(dòng)方案，內(nèi)容包括“推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展提升內(nèi)在價(jià)值、加強(qiáng)投資者關(guān)系管理、堅(jiān)持穩(wěn)健分紅策略、鼓勵(lì)股東及高管增持”等舉措。
　　本周多家銀行公告股權(quán)增持計(jì)劃，各家銀行股東或高層管理人員擬增持自家銀行股票，今年以來包括郵儲(chǔ)銀行、光大銀行、成都銀行、南京銀行、蘇州銀行第一大股東或其他股東均披露已增持或?qū)⒗^續(xù)增持，包括華夏銀行、浙商銀行、江蘇銀行的“部分董事、監(jiān)事、高級管理人員及總行部門、分行、子公司主要負(fù)責(zé)人”也預(yù)告自公告以后的6個(gè)月內(nèi)增持自家銀行股份的最低金額，彰顯股東、董事、高管等對自身銀行價(jià)值的認(rèn)可、未來戰(zhàn)略規(guī)劃及發(fā)展前景的信心。
　　此外，包括交通銀行、民生銀行、浦發(fā)銀行、杭州銀行、重慶銀行、渝農(nóng)商行六家銀行披露今年一季度經(jīng)營情況。整體來看，銀行持續(xù)加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，今年一季度資產(chǎn)及存貸款規(guī)模保持穩(wěn)健增長，其中例如重慶銀行資產(chǎn)、貸款、存款同比增速分別達(dá)19.33%、16.22%、19.26%，較2024全年增速進(jìn)一步提升。同時(shí)或受益于負(fù)債端結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化、加強(qiáng)存款成本管理、長期限存款逐漸到期重定價(jià)等舉措，一季度銀行息差同比降幅或有所收窄，包括交通銀行、民生銀行凈利息收入均實(shí)現(xiàn)同比正增長，而重慶銀行營收增速達(dá)5.30%，較2024年增速提升1.8pc。此外，銀行資產(chǎn)質(zhì)量繼續(xù)保持穩(wěn)健，其中重慶銀行不良率環(huán)比下降4bps、渝農(nóng)商行不良率環(huán)比下降1bp，呈現(xiàn)改善趨勢。
　　二、板塊觀點(diǎn)
　　關(guān)稅政策或?qū)Τ隹诙唐趲頉_擊，但中長期看，國內(nèi)穩(wěn)地產(chǎn)、促消費(fèi)、加大民生保障等擴(kuò)張性政策有望加速落地，托底經(jīng)濟(jì)穩(wěn)增長。而銀行板塊受益于政策催化，順周期主線的個(gè)股或有α；同時(shí)，由于經(jīng)濟(jì)修復(fù)需要一定的時(shí)間、且預(yù)計(jì)降息仍有空間，紅利策略或仍有持續(xù)性。順周期策略下，寧波銀行、郵儲(chǔ)銀行、招商銀行、常熟銀行值得關(guān)注。紅利策略下，上海銀行、招商銀行、江蘇銀行、渝農(nóng)商行、滬農(nóng)商行值得關(guān)注，以及基本面發(fā)生積極變化的重慶銀行值得關(guān)注。
　　三、重點(diǎn)數(shù)據(jù)跟蹤
　　權(quán)益市場跟蹤：
　　1）交易量：本周股票日均成交額1.61萬億元，環(huán)比上周增加4757.10億元。
　　2）兩融：余額1.91萬億元，較上周增加0.47%。
　　3）基金發(fā)行：本周非貨幣基金發(fā)行份額204.69億，環(huán)比上周減少155.47億。4月以來共計(jì)發(fā)行251.45億，同比減少1157.07億。其中股票型208.00億，同比增加86.75億；混合型17.67億，同比減少58.00億。
　　利率市場跟蹤：
　　1）同業(yè)存單：A、量：根據(jù)Wind數(shù)據(jù)，本周同業(yè)存單發(fā)行規(guī)模為6821.30億元，環(huán)比上周增加4101.20億元；當(dāng)前同業(yè)存單余額21.49萬億元，相比3月末增加2924.30億元；B、價(jià)：本周同業(yè)存單發(fā)行利率為1.80%，環(huán)比上周減少9bps；4月發(fā)行利率為1.82%，較3月減少19bps。
　　2）票據(jù)利率：本周半年國有大行+股份行轉(zhuǎn)貼現(xiàn)平均利率為1.11%，環(huán)比上周下降2bps，4月平均利率為1.10%，環(huán)比3月下降14bps。本周半年城商行銀票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)平均利率為1.27%，環(huán)比上周下降2bps，4月平均利率為1.26%，環(huán)比3月下降14bps。
　　3）10年期國債收益率：本周10年期國債收益率平均為1.65%，環(huán)比上周減少13bps。
　　4）地方政府專項(xiàng)債發(fā)行規(guī)模：本周新發(fā)行專項(xiàng)債580.41億元，環(huán)比上周減少741.67億元，年初以來累計(jì)發(fā)行10182.82億元。
　　5）特殊再融資債發(fā)行進(jìn)度：本周新發(fā)行特殊再融資債1134.00億元，平均利率1.97%，全年累計(jì)發(fā)行1.45萬億元。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：房地產(chǎn)、資本市場政策推進(jìn)不及預(yù)期；消費(fèi)復(fù)蘇不及預(yù)期；銀行資產(chǎn)質(zhì)量惡化。