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報(bào)告摘要：
     中國(guó)平安一季度末壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)總規(guī)模保費(fèi)達(dá)665.83 億元，其中個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)592.89 億元，同比增長(zhǎng)8.0%；平安產(chǎn)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入242.32 億元，同比增長(zhǎng)19.3%；養(yǎng)老險(xiǎn)受托管資產(chǎn)及投資管理資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)突破1000 億，繼續(xù)位于市場(chǎng)前列。
     個(gè)人壽險(xiǎn)發(fā)展穩(wěn)健，存量結(jié)構(gòu)占優(yōu)勢(shì)。壽險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)渠道發(fā)展日漸趨穩(wěn)。
    平安增員幅度穩(wěn)定，產(chǎn)能達(dá)到市場(chǎng)平均水平的兩倍左右。同時(shí)平安借助營(yíng)銷(xiāo)渠道優(yōu)勢(shì)，開(kāi)始在互聯(lián)網(wǎng)，微薄，網(wǎng)銷(xiāo)渠道的不斷發(fā)力，并通過(guò)移動(dòng)展業(yè)mit 將綜合金融資源整合，綜合金融有交叉銷(xiāo)售機(jī)會(huì)，在推薦壽險(xiǎn)產(chǎn)品同時(shí)也可以推薦車(chē)險(xiǎn)、信用卡、按揭貸款及信托產(chǎn)品，相對(duì)收入較高。同時(shí)也有關(guān)交叉銷(xiāo)售和新的銷(xiāo)售模式的創(chuàng)新。
     產(chǎn)險(xiǎn)增速遠(yuǎn)超市場(chǎng)同業(yè)，利潤(rùn)貢獻(xiàn)預(yù)期加強(qiáng)。產(chǎn)險(xiǎn)市場(chǎng)緩慢進(jìn)入下行通道已成定局，但是根據(jù)目前的數(shù)據(jù)反映，下行加速好于之前市場(chǎng)預(yù)期，盡管利潤(rùn)貢獻(xiàn)力度日漸衰微，但至少不會(huì)在短時(shí)期內(nèi)迅速下降，因此仍可將其視作綜合類(lèi)保險(xiǎn)公司利潤(rùn)增長(zhǎng)的強(qiáng)力支持。平安本身的競(jìng)爭(zhēng)力決定了將會(huì)取得領(lǐng)先市場(chǎng)的增長(zhǎng)率水平，我們總體判斷平安產(chǎn)險(xiǎn)仍將繼續(xù)成為公司利潤(rùn)的貢獻(xiàn)支柱。
     銀行方面，在兩行整合繼續(xù)穩(wěn)步推進(jìn)的同時(shí)，業(yè)務(wù)發(fā)展非常顯著。平安信托及平安證券均發(fā)展穩(wěn)健。
     中國(guó)平安依托個(gè)險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)渠道，壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)定，同時(shí)產(chǎn)險(xiǎn)發(fā)展遠(yuǎn)優(yōu)于市場(chǎng)平均水平。合理估值區(qū)間52-54 元。維持增持評(píng)級(jí)。