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業(yè)績(jī)簡(jiǎn)評(píng)
    建設(shè)銀行12 年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1936 億元，EPS0.77 元，同比增長(zhǎng)14.3%，符合我們及市場(chǎng)預(yù)期，規(guī)模擴(kuò)張貢獻(xiàn)13.6%的同比增速。公司4 季度單季凈利潤(rùn)351 億，環(huán)比增長(zhǎng)-32.6%，其中營(yíng)業(yè)收入環(huán)比增長(zhǎng)4.8%。規(guī)模擴(kuò)張和非息收入增長(zhǎng)分別貢獻(xiàn)5.1%和3.9%環(huán)比增速。
    公司宣布每 10 股派現(xiàn)金分紅2.68 元（含稅），派息率34.7%，股息收益率約5.7%（含稅）
    經(jīng)營(yíng)分析
    規(guī)模平穩(wěn)擴(kuò)張。公司4 季度生息資產(chǎn)/計(jì)息負(fù)債環(huán)比分別增長(zhǎng)5.1%/ 5.2%，其中貸款/存款環(huán)比分別增長(zhǎng)3.4%/2.6%。4 季度同業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展較快，同業(yè)資產(chǎn)/同業(yè)負(fù)債分別較3 季度環(huán)比增長(zhǎng)13.3%/36.2%；主要是買入返售資產(chǎn)環(huán)比增加2457 億，增長(zhǎng)了3.5 倍。融資平臺(tái)貸款得到有效控制與清理，平臺(tái)貸款余額較上年減少182.95 億元（ 現(xiàn)金流全覆蓋類貸款占比93.90%）；其中審慎支持和逐步壓縮行業(yè)余額占比分別下降89/26BP。公司4 季度發(fā)行了400 億次級(jí)債，年末公司核心/總資本充足率環(huán)比分別下降3BP/提升45BP 至11.32%/14.32%。