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    傳統(tǒng)與創(chuàng)先結(jié)合，穩(wěn)步推進(jìn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展. 平安未來(lái)戰(zhàn)略將致力于打造“中國(guó)最大的零售金融服務(wù)集團(tuán)之一”，公司將通過(guò)提供多元化的產(chǎn)品及服務(wù)，達(dá)到客戶在不同業(yè)務(wù)部門(mén)之間的遷徙，實(shí)現(xiàn)各個(gè)業(yè)務(wù)價(jià)值的最優(yōu)化。在保證傳統(tǒng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展的同時(shí)，公司也將致力于科技創(chuàng)新，通過(guò)整合財(cái)務(wù)、健康、車市和房市等生態(tài)鏈，貼近客戶的“醫(yī)食住行”，同時(shí)通過(guò)客戶信息數(shù)據(jù)的挖掘，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)營(yíng)銷，實(shí)現(xiàn)平安非金融客戶向金融客戶的遷徙。
    壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)：多渠道銷售，著力發(fā)展有條件的區(qū)縣市場(chǎng)，產(chǎn)品策略將維持穩(wěn)定.未來(lái)在公司壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展上，公司將會(huì)在維持代理人為主的發(fā)展模式下的多渠道銷售。在代理人隊(duì)伍上，公司力爭(zhēng)每年實(shí)現(xiàn)10%左右的人力增長(zhǎng)；在新渠道方面，未來(lái)將大力發(fā)展電銷、網(wǎng)銷、手機(jī)等移動(dòng)平臺(tái)的銷售，目前新渠道如電銷已經(jīng)初具規(guī)模，13 年上半年貢獻(xiàn)的新業(yè)務(wù)價(jià)值已經(jīng)與公司銀保渠道相當(dāng)；在區(qū)域市場(chǎng)發(fā)展方面，平安已經(jīng)挑選了具有潛力的3000 個(gè)左右的三四線城市，未來(lái)將保證每年約有150 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)左右的速度布局。在產(chǎn)品策略上，雖然目前傳統(tǒng)險(xiǎn)預(yù)定利率放開(kāi)，但是公司還會(huì)以分紅和儲(chǔ)蓄型產(chǎn)品為主，傳統(tǒng)險(xiǎn)將有控制的發(fā)展，因此不會(huì)實(shí)行較激進(jìn)的產(chǎn)品策略。
    財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù).由于長(zhǎng)期以來(lái)維持了 20%以上的高 ROE，平安財(cái)險(xiǎn)一直是集團(tuán)的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。目前財(cái)險(xiǎn)綜合成本率良好，上半年為了控制品質(zhì)，公司有意放慢了業(yè)務(wù)的發(fā)展節(jié)奏。目前來(lái)看，公司財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展合力，渠道布局合理，約有6 成左右的業(yè)務(wù)是來(lái)自公司控制渠道。未來(lái)財(cái)險(xiǎn)發(fā)展方向在成本優(yōu)化、產(chǎn)品創(chuàng)新以及渠道突破。成本優(yōu)化方面，進(jìn)一步對(duì)理賠投入進(jìn)行管控；產(chǎn)品創(chuàng)新方面，可以衍生至為客戶提供多方面的金融服務(wù)，如融資等；在渠道突破方面，下一步突破網(wǎng)絡(luò)銷售，同時(shí)在平安市占率較低的縣域市場(chǎng)加大投入。
    信托業(yè)務(wù).目前平安信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)最為擔(dān)心的，特別是房地產(chǎn)融資信托方面，目前平安在房地產(chǎn)融資信托方面規(guī)模為524 億元，在公司看來(lái)，目前其地產(chǎn)信托風(fēng)險(xiǎn)不大，公司主要通過(guò)選擇交易對(duì)手、控制項(xiàng)目現(xiàn)金流等方法來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)，公司目前整體項(xiàng)目質(zhì)量為業(yè)內(nèi)最優(yōu)水平，目前為止沒(méi)有一筆逾期或者違約發(fā)生。信托業(yè)務(wù)今年由于嚴(yán)格風(fēng)控業(yè)務(wù)發(fā)展有所放緩，未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展方面，資產(chǎn)證券化將是一個(gè)大的方向。
    維持長(zhǎng)線買入的投資評(píng)級(jí)不變. 平安中期業(yè)績(jī)表現(xiàn)良好，主要在于壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(zhǎng)良好，同時(shí)財(cái)險(xiǎn)盈利保持了較好水準(zhǔn)，我們認(rèn)為其中期業(yè)績(jī)的不錯(cuò)表現(xiàn)已經(jīng)反映在近期的股價(jià)表現(xiàn)上。平安股價(jià)已經(jīng)接近我們目標(biāo)價(jià)，我們維持其長(zhǎng)線買入評(píng)級(jí)不變。