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    點(diǎn)評：
    聯(lián)創(chuàng)智融是國內(nèi)新一代銀行系統(tǒng)再造領(lǐng)域的行業(yè)龍頭企業(yè)。我國銀行業(yè)IT 系統(tǒng) 正面臨逐步向流程銀行階段（Bank2.0） 進(jìn)行大規(guī)模轉(zhuǎn)型的歷史性機(jī)遇，聯(lián)創(chuàng)智融基于Bank2.0 流程銀行的理念，提供不同于第一代基于部門銀行、以解決業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)大集中為目的的銀行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，成為國內(nèi)較早專注于新一代銀行系統(tǒng)再造的 IT 企業(yè)，打造了 BRM （銀行資源管理）、IF（互聯(lián)網(wǎng)金融）、CIP（渠道整合平臺）、DAS（大數(shù)據(jù)在線應(yīng)用）四大業(yè)務(wù)線。作為國內(nèi)新一代銀行系統(tǒng)再造領(lǐng)域的行業(yè)龍頭企業(yè)之一，聯(lián)創(chuàng)智融將充分受益 行業(yè)變化的歷史性機(jī)遇，助力公司打造成互聯(lián)網(wǎng)銀行新龍頭。
    聯(lián)創(chuàng)智融擁有多層次豐富的優(yōu)質(zhì)客戶資源。自民生銀行新一代銀行系統(tǒng)全面上線以來，基于“戰(zhàn)略咨詢+業(yè)務(wù)架構(gòu)+IT 架構(gòu)“的服務(wù)定位，聯(lián)創(chuàng)智融成為包商銀行、山東農(nóng)信、涼山州商業(yè)銀行等新一 代銀行系統(tǒng)再造項(xiàng)目的整體解決方案提供商，并嘗試借助于新一代架構(gòu)咨詢業(yè)務(wù)作為新一代銀行系統(tǒng)再造的業(yè)務(wù)切入點(diǎn)，先后與建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行、平安銀行、興業(yè)銀行等國內(nèi)各層級的商業(yè)銀行建立咨詢業(yè)務(wù)，并與IBM、Accenture、SAP 等國際領(lǐng)先的IT 咨詢機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系。
    收購將顯著增厚公司業(yè)績，構(gòu)筑新的盈利增長點(diǎn)。聯(lián)創(chuàng)智融 業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，盈利水平快速提升，承諾2015 年、 2016 年、2017 年和2018 年 扣除非經(jīng)常性損益后歸屬于母公 司所有者的凈利潤分別不低于1.3 億元、1.66 億元、1.88 億元和2.26 億 元，而公司2014 年凈利潤僅為1.1 億元，將大幅提升其業(yè)績彈性，并助力形成新的 盈利增長點(diǎn)。
    發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，打造金融IT 服務(wù)的完整體系。2014 年公司收購為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供專業(yè)測試服務(wù)的 捷科智誠成功實(shí)現(xiàn)向金融領(lǐng)域的產(chǎn)業(yè)延伸，本次收購聯(lián)創(chuàng)智融業(yè)務(wù)覆蓋金融信息化整體解決方 案，處于產(chǎn)業(yè)鏈高附加值環(huán)節(jié)，是其向金融信息化行業(yè)縱深布局邁 出的關(guān)鍵一步。聯(lián)創(chuàng)智融擁有Bank2.0 新一代銀行系統(tǒng)從IT 戰(zhàn)略咨詢到架構(gòu)設(shè)計(jì)、再到落地實(shí)施的一站式整體解決能力，能夠與 提供專業(yè)測試服務(wù)的捷科智誠形成良好的協(xié)同效應(yīng)， 不但能夠進(jìn)一步拓展金融客戶圈和提升市場覆蓋度，同時(shí)也通過打通金融IT 服務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)全面強(qiáng)化公司的市場競爭力。
    投資建議：公司抓住我國銀行業(yè)IT 系統(tǒng)正面臨逐步向流程銀行階段（Bank2.0）進(jìn)行大規(guī)模轉(zhuǎn)型的歷史性機(jī)遇，收購聯(lián)創(chuàng)智融切入新一代銀行系統(tǒng)再造領(lǐng)域，我們已經(jīng)看到了一個(gè)新的互聯(lián)網(wǎng)銀行龍頭正在崛起，大展宏圖！預(yù)計(jì)2015-2016 年備考EPS 分別為 0.83、1.09、1.4 元，維持“買入-A”投資評級，上調(diào)3 個(gè)月目標(biāo)價(jià)至60 元。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：并購整合風(fēng)險(xiǎn)。