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業(yè)績增量主要來自子公司億美軟通（100%控股）和科安數(shù)字（持股51%）收購?fù)瓿?，?014 年11 月1 日起合并報(bào)表。其中億美軟通的短彩信移動(dòng)通訊服務(wù)和移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1.3 億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤1814 萬元。未來隨著母公司多項(xiàng)新業(yè)務(wù)的布局和投入期的逐漸完成，有望實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)繼續(xù)帶來業(yè)績增量。金融信息化、移動(dòng)商務(wù)以及電子商務(wù)行業(yè)的凈利潤占比分別為-88.97%、138.06%、40.53%。
    大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，瞄準(zhǔn)精準(zhǔn)營銷，打造互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈：公司收購億美軟通后積累了大量的移動(dòng)商務(wù)數(shù)據(jù)庫，定增29億建設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)服務(wù)平臺(tái)，大數(shù)據(jù)布局領(lǐng)先，為精準(zhǔn)營銷、征信等業(yè)務(wù)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。億美軟通與片仔癀簽署合作發(fā)展O2O 大健康產(chǎn)業(yè)平臺(tái)，目前已正式投入運(yùn)營。同時(shí)公司票聯(lián)、征信、精準(zhǔn)營銷、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)均有進(jìn)展，以大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)打造互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈。
    征信+互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)稀缺性牌照，空間廣闊：公司第一批獲得稀缺性征信牌照，且在征信數(shù)據(jù)無偏性上優(yōu)于其他競爭對(duì)手，產(chǎn)品正在逐步落地。銀之杰等7 家公司共同發(fā)起設(shè)立財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司易安保險(xiǎn)正式獲批。通過大數(shù)據(jù)資源和技術(shù)，有望實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)精準(zhǔn)營銷和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，或?qū)⒂行Ы档唾M(fèi)用率和賠付率，帶來利潤空間。公司互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈的立體布局亦有望實(shí)現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、推廣、銷售、后臺(tái)管理等方面的全面協(xié)同發(fā)展。
    盈利預(yù)測及投資建議
    公司以大數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)搭建多層次的互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈，手握征信、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)兩張稀缺性牌照，多管齊下空間巨大，給予“增持”評(píng)級(jí)：預(yù)計(jì)公司15、16、17 年凈利潤8436 萬元、1.3 億元、1.9 億元，對(duì)應(yīng)EPS0.16、0.25、0.36 元。目標(biāo)市值289 億，對(duì)應(yīng)每股55 元。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：潛在競爭對(duì)手切入加劇競爭；新業(yè)務(wù)推廣情況不及預(yù)期；互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)控超預(yù)期。