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    設(shè)立上海優(yōu)啦開展電商供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)—運(yùn)營轉(zhuǎn)型重要標(biāo)志性事件：目標(biāo)成為電商融資專家的上海優(yōu)啦將基于對(duì)電商、物流等行為數(shù)據(jù)的挖掘和分析，打造行業(yè)領(lǐng)先的互聯(lián)網(wǎng)金融信用評(píng)估體系和風(fēng)控平臺(tái)，為電商等小微企業(yè)提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)。公司核心產(chǎn)品—“貸安啦”通過對(duì)互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)挖掘分析，為電商、小微企業(yè)、高凈值客戶提供信用貸、供應(yīng)鏈融資、保本理財(cái)?shù)确?wù)。公司核心團(tuán)隊(duì)是物流信息化行業(yè)翹楚—子公司智聯(lián)天地的創(chuàng)立者，深耕快遞PDA、電商ERP、物流行業(yè)應(yīng)用軟件等領(lǐng)域，具備電商、快遞行業(yè)背景，擁有業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的數(shù)據(jù)挖掘能力以及互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)控創(chuàng)新能力，也吸引了阿里金服、宜信小貸、建設(shè)銀行等國內(nèi)頂尖企業(yè)的金融人才加盟。上海優(yōu)啦的設(shè)立是公司從硬件提供商向數(shù)據(jù)運(yùn)營合作方轉(zhuǎn)型的標(biāo)志性事件，也為公司未來整合現(xiàn)有資源，開展運(yùn)營服務(wù)等業(yè)務(wù)積累數(shù)據(jù)挖掘、風(fēng)險(xiǎn)控制等寶貴經(jīng)驗(yàn)。
    智聯(lián)天地與上海優(yōu)啦協(xié)同效應(yīng)明顯：來自智聯(lián)天地的核心團(tuán)隊(duì)在上海優(yōu)啦的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)揮著巨大協(xié)同作用?！百J安啦”的產(chǎn)品模式分為倉單質(zhì)押和信用貸，在風(fēng)險(xiǎn)控制方面，由于智聯(lián)天地?fù)碛休^為完備的物流行業(yè)信息化解決方案，可通過電商ERP+物聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)挖掘的手段大大減少重復(fù)質(zhì)押率，降低不良；資金來源方面，初期為銀行資金，未來有望引入P2P等眾多資金渠道。得益于物流行業(yè)專業(yè)信息化風(fēng)控手段的介入，“貸安啦”有望成為優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)端，授信額度達(dá)200萬，貸款利率低于普通P2P和小貸，可快速放款，前景看好。以戶均100萬/年的融資額計(jì)，每1萬家電商客戶可實(shí)現(xiàn)100億的貸款額，平臺(tái)穩(wěn)定后凈利潤若為貸款額的2%將貢獻(xiàn)2億利潤。
    強(qiáng)烈推薦-A評(píng)級(jí)：預(yù)計(jì)2015~2017年的EPS分別為0.45、0.61、0.80元，現(xiàn)價(jià)對(duì)應(yīng)53/39/30倍PE，目標(biāo)價(jià)45.00元，維持“強(qiáng)烈推薦-A”評(píng)級(jí)。
    風(fēng)險(xiǎn)提示：業(yè)務(wù)整合效果不達(dá)預(yù)期；外延進(jìn)展低于預(yù)期