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    前瞻布局ADAS，協(xié)同效應(yīng)顯著。ADAS 有助于改善駕駛行為、降低事故概率，降低保險(xiǎn)公司賠付率。隨著ADAS 配置比例不斷提升，UBI 駕駛風(fēng)格打分系統(tǒng)必然要考慮ADAS 系統(tǒng)糾正駕駛行為的因素。清華蘇州汽研院具有豐富的汽車ADAS 研發(fā)經(jīng)驗(yàn)，此次前瞻布局，未雨綢繆，有助于公司在UBI 方面保持領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。
    借力清華智庫(kù)，探索車聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)的商業(yè)價(jià)值。研究中心由清華大學(xué)汽車研究院牽頭，整合清華大學(xué)數(shù)據(jù)科學(xué)研究院、經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院等資源，致力于建立一個(gè)跨學(xué)科的交叉研究中心。公司將借助清華大學(xué)在汽車技術(shù)、汽車保險(xiǎn)、汽車金融及大數(shù)據(jù)領(lǐng)域的研發(fā)和創(chuàng)新能力，探索車聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)在智能交通生態(tài)系統(tǒng)中的商業(yè)價(jià)值和變現(xiàn)方式。
    預(yù)計(jì)2016 年車載終端安裝量200 萬，國(guó)內(nèi)最大車聯(lián)網(wǎng)流量入口呼之欲出。
    公司相繼與凹凸租車、愛車匯深度合作，基本壟斷國(guó)內(nèi)P2P 租車市場(chǎng)。隨后保險(xiǎn)渠道、4S 店渠道將陸續(xù)發(fā)力，預(yù)計(jì)2016 年車載終端裝車量達(dá)200 萬，有望成為國(guó)內(nèi)最大的車聯(lián)網(wǎng)流量入口，投資價(jià)值凸顯。
    盈利預(yù)測(cè)與投資建議。公司車聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)，預(yù)計(jì)2016 年車載終端裝車量200 萬，有望成為國(guó)內(nèi)最大的車聯(lián)網(wǎng)流量入口，投資價(jià)值凸顯。預(yù)計(jì)2015-2017 年EPS 分別為0.20、0.49、0.77 元，對(duì)應(yīng)2016 年3 月28 日收盤價(jià)PE 分別為155、63、40 倍。公司定增價(jià)33.06 元，對(duì)比3 月28 日收盤價(jià)31.00 元仍存安全邊際。目標(biāo)價(jià)45 元，對(duì)應(yīng)2016 年P(guān)E 為91 倍，維持“買入”評(píng)級(jí)。
    風(fēng)險(xiǎn)提示。新興業(yè)務(wù)低于預(yù)期；系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。