>> 安信證券-長亮科技(300348)2016年一季報點評：業(yè)績穩(wěn)步增長，全業(yè)務布局進一步展開-160422
| 上傳日期： |
2016/4/22 |
大小： |
286KB |
| 格式： |
pdf 共4頁 |
來源： |
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| 評級： |
買入 |
作者： |
胡又文，張軼乾 |
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營業(yè)收入和凈利潤繼續(xù)保持穩(wěn)定增長態(tài)勢?；ヂ?lián)網(wǎng)在商業(yè)銀行業(yè)務創(chuàng)新與提高運行效率方面正發(fā)揮越來越大的作用，公司同時加強了市場營銷與產(chǎn)品研發(fā)，產(chǎn)品競爭力不斷加強。
新一代核心業(yè)務系統(tǒng)建設項目即將完成。該系統(tǒng)全面引進動態(tài)的客戶關系和產(chǎn)品關系，以客戶為中心，以利潤為導向，實現(xiàn)產(chǎn)品定價、客戶定價和風險定價，涉及的信息化系統(tǒng)配臵更加靈活多樣，能夠適應快速多變的市場變化，能夠兼具很好的兼容性與擴展性，市場競爭力進一步增強。目前該項目現(xiàn)處于測試驗證后期階段。
全業(yè)務布局進一步展開。公司同時公告，擬以自有資金3700 萬元收購深圳市國融信科技有限公司74%股權，將利用公司在國內銀行信息化領域積累的先進經(jīng)驗與產(chǎn)品，通過國融信將業(yè)務拓展至P2P 網(wǎng)貸系統(tǒng)、網(wǎng)貸系統(tǒng)、眾籌系統(tǒng)、電商系統(tǒng)等非銀行金融信息化領域。
投資建議：公司是銀行核心業(yè)務系統(tǒng)龍頭企業(yè)，新一代核心業(yè)務系統(tǒng)研發(fā)成功，并全面展開在非銀行金融信息化領域的布局。2016 年公司將持續(xù)通過并購與人才吸引戰(zhàn)略，組成海外研發(fā)與技術團體，實施國際化戰(zhàn)略，前景廣闊?？紤]定增攤薄，預計2016-2017 年EPS 為0.50、0.68 元，維持“買入-A”評級， 6 個月目標價70 元。
風險提示：海外業(yè)務發(fā)展不及預期，外延擴張低于預期。
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