>> 安信證券-潤和軟件(300339)：定增助力金融云戰(zhàn)略加速落地-160516
| 上傳日期： |
2016/5/16 |
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| 474KB |
| 格式： |
pdf 共4頁 |
來源： |
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| 評級： |
買入 |
作者： |
胡又文 |
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此次募集項目中，金融云的核心建設內容包括建設三個金融細分行業(yè)的SaaS 應用平臺（銀行業(yè)、保險業(yè)和新興金融業(yè)）以及一個SaaS 應用實驗平臺，同時還將建設一個涵蓋IaaS 層和PaaS 層的潤和金融專屬云平臺。該項目將為銀行、保險公司和新興金融企業(yè)提供及時、高效、彈性的“一站式”金融SaaS 應用服務。同時，客戶可根據(jù)自身的需求將SaaS 應用部署在其自建的私有云、潤和金融專屬云或第三方公有云上。
金融云時代已來，公司金融云戰(zhàn)略緊跟行業(yè)發(fā)展趨勢。喧囂了多年的云計算終于在2015 年前后開始落地，特別是微眾銀行、網(wǎng)商銀行等云中銀行的誕生，更是將云的作用充分發(fā)揮出來。據(jù)螞蟻金服報告，金融云把單筆支付交易成本降到1 分錢左右，單賬戶成本已經(jīng)降到1 元以下。微眾銀行數(shù)據(jù)也顯示，利用海量服務分布式的架構，將成本下降了80%。2015 年下半年以來，公司通過投資參股上海云角信息、PAAS 廠商博納訊動、戰(zhàn)略聯(lián)手阿里云迅速完善在云計算領域的技術積累，有望全面受益金融云化的行業(yè)浪潮。
公司金融云基礎扎實。公司具有成熟的線下金融IT 服務基礎以及強大的云服務能力。在研發(fā)團隊建設方面，公司擁有經(jīng)驗豐富的銀行、保險信息服務研發(fā)團隊以及多名行業(yè)內的云端技術專家，形成了具備良好金融信息服務云端落地能力的專業(yè)化團隊。目前公司專業(yè)的金融云服務技術研發(fā)團隊具備了較強的金融云服務研發(fā)、云遷移、云測試、云運維、云運營的能力。綜合客戶資源、人才、技術、資源儲備、管理層執(zhí)行能力等維度分析，公司具備扎實的轉型基礎，我們看好其在金融云領域的發(fā)展前景。
投資建議：順應金融云化的時代潮流，此次定增將加速公司金融云戰(zhàn)略的落地。預計2016、2017 年EPS 為1.00 元、1.38 元，維持“買入-A”評級，6 個月目標價40 元。
風險提示：新業(yè)務發(fā)展不及預期。
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