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本周觀點(diǎn)：市場(chǎng)情緒修復(fù)，養(yǎng)老金細(xì)則出臺(tái)
　　市場(chǎng)成交額重回萬(wàn)億元，建議關(guān)注市場(chǎng)修復(fù)下券商板塊機(jī)遇。個(gè)人養(yǎng)老金細(xì)則落地，個(gè)人養(yǎng)老金賽道有望打開銀行增長(zhǎng)新空間。三季度業(yè)績(jī)中，保險(xiǎn)行業(yè)負(fù)債端出現(xiàn)好轉(zhuǎn)跡象，如果資產(chǎn)端表現(xiàn)有所好轉(zhuǎn)，會(huì)對(duì)估值產(chǎn)生有力支撐。
　　子行業(yè)觀點(diǎn)
　　1）證券：市場(chǎng)成交額重回萬(wàn)億元，股票市場(chǎng)波動(dòng)上行，市場(chǎng)情緒有所修復(fù)。券商板塊上周相對(duì)指數(shù)尚未有明顯超額，估值仍處底部區(qū)域，建議關(guān)注市場(chǎng)修復(fù)下券商板塊機(jī)遇。個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)則密集落地，制度推進(jìn)蓄勢(shì)待發(fā)。2）銀行：個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)規(guī)定發(fā)布，對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶、個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品、商業(yè)銀行及理財(cái)公司開展業(yè)務(wù)范圍等作出規(guī)定，建議關(guān)注優(yōu)質(zhì)區(qū)域行與高股息穩(wěn)健大行。3）保險(xiǎn)：上周市場(chǎng)情緒全面好轉(zhuǎn)，保險(xiǎn)板塊表現(xiàn)亮眼。三季度業(yè)績(jī)中，行業(yè)負(fù)債端出現(xiàn)好轉(zhuǎn)跡象，投資者似乎仍在等待未來(lái)兩個(gè)季度的表現(xiàn)予以進(jìn)一步確認(rèn)。如果資產(chǎn)端表現(xiàn)有所好轉(zhuǎn)，會(huì)對(duì)估值產(chǎn)生有力支撐。
　　重點(diǎn)公司及動(dòng)態(tài)
　　1）證券：推薦優(yōu)質(zhì)龍頭，如中信證券。2）銀行：關(guān)注優(yōu)質(zhì)中小行，如成都銀行、寧波銀行。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：經(jīng)濟(jì)下行持續(xù)時(shí)間超預(yù)期，資產(chǎn)質(zhì)量惡化超預(yù)期