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中阿峰會(huì)有望帶動(dòng)跨境支付相關(guān)產(chǎn)業(yè)鏈主題投資機(jī)會(huì)
　　中阿峰會(huì)即將于2022年12月9日在沙特舉辦。在外交部12月2日發(fā)布的《新時(shí)代的中阿合作報(bào)告》提到，中國(guó)將在平等互利、合作共贏基礎(chǔ)上，鼓勵(lì)和支持雙方企業(yè)擴(kuò)大和優(yōu)化相互投資。支持中國(guó)和阿拉伯國(guó)家符合條件的金融機(jī)構(gòu)互設(shè)分支和開展多領(lǐng)域業(yè)務(wù)合作。加強(qiáng)雙方央行間貨幣合作，商討擴(kuò)大跨境本幣結(jié)算和互換安排。
　　在人民幣跨境支付結(jié)算方面，金融IT相關(guān)公司均有望受益情緒影響，包括：
　　高偉達(dá)：公司擁有銀行端人民幣交易支付結(jié)算和外幣支付結(jié)算的解決方案的技術(shù)能力和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，從而幫助跨境電商公司實(shí)現(xiàn)便捷交易。
　　四方精創(chuàng)：已具有豐富的跨境金融等場(chǎng)景應(yīng)用研發(fā)、實(shí)施經(jīng)驗(yàn)，有能力探索并實(shí)施更多應(yīng)用場(chǎng)景。
　　京北方參與了數(shù)字人民幣生態(tài)圈建設(shè)，以及多家銀行的支付結(jié)算系統(tǒng)建設(shè)，包括協(xié)助部分客戶接入SWIFT系統(tǒng)、CIPS系統(tǒng)。
　　天陽(yáng)科技擁有CIPS相關(guān)技術(shù)儲(chǔ)備，先后參與了央行、浦發(fā)銀行、中信銀行、農(nóng)信銀等國(guó)內(nèi)部分銀行的跨境支付和國(guó)際結(jié)算系統(tǒng)的測(cè)試工作。
　　疫情管控政策調(diào)整，和線下消費(fèi)相關(guān)的領(lǐng)域，可能最先受益
　　疫情管控政策調(diào)整，計(jì)算機(jī)行業(yè)整體受益。其中和線下消費(fèi)相關(guān)的領(lǐng)域，可能最先受益。
　　計(jì)算機(jī)行業(yè)標(biāo)的，下游分布廣泛，多維度受益于疫情復(fù)蘇。
　　線下消費(fèi)相關(guān)標(biāo)的：石基信息、匯納科技、拉卡拉、新大陸
　　a)石基信息：公司產(chǎn)品覆蓋酒店、餐飲、零售等多領(lǐng)域，且在多個(gè)大消費(fèi)信息化領(lǐng)域處于領(lǐng)先地位。疫情復(fù)蘇之下相關(guān)領(lǐng)域客戶購(gòu)買力增強(qiáng)，公司業(yè)績(jī)迎來拐點(diǎn)。同時(shí)，酒店信息化云PMS、云POS產(chǎn)品亦有望借此實(shí)現(xiàn)快速滲透。
　　b)匯納科技：業(yè)務(wù)包括數(shù)字商業(yè)、數(shù)字政務(wù)、數(shù)字政法等。其中數(shù)字商業(yè)是公司主要的收入來源，業(yè)務(wù)包括線下實(shí)體商業(yè)消費(fèi)行為數(shù)據(jù)的采集分析及應(yīng)用，包括客流分析等。截止當(dāng)前已經(jīng)為全國(guó)2000多座購(gòu)物中心、超過5萬家品牌零售店提供線下大數(shù)據(jù)分析服務(wù)。2019年疫情前，來自實(shí)體商業(yè)客戶的收入達(dá)到3.24億元，占公司收入的99.8%，利潤(rùn)規(guī)模近7000萬元。若疫情復(fù)蘇，線下商業(yè)業(yè)務(wù)有望回歸此前水平。
　　c)拉卡拉、新大陸等線下支付服務(wù)公司
　　疫情以來，線下消費(fèi)等實(shí)體消費(fèi)受到?jīng)_擊，導(dǎo)致相關(guān)公司第三方支付業(yè)務(wù)同比下降。疫情緩解之后，線下消費(fèi)復(fù)蘇，第三方支付行業(yè)重獲生機(jī)：1）疫情帶來的洗牌，集中度有望持續(xù)提升。拉卡拉、新大陸作為行業(yè)領(lǐng)先的企業(yè)，有望受益于此。2）復(fù)蘇之后，交易量提升，同時(shí)價(jià)格戰(zhàn)等問題解決，更好確保盈利能力。
　　由于計(jì)算機(jī)行業(yè)多B端、G端項(xiàng)目制業(yè)務(wù)，疫情管控放松，相關(guān)公司招投標(biāo)有序推進(jìn)、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施恢復(fù)、按時(shí)收入結(jié)算，對(duì)于2022年Q4業(yè)績(jī)及2023年業(yè)務(wù)開展具有積極影響，計(jì)算機(jī)板塊整體受益。
　　建議關(guān)注：
　　信創(chuàng)：金山辦公、誠(chéng)邁科技、海光信息、星環(huán)科技；
　　科學(xué)儀器：鼎陽(yáng)科技、普源精電、鋼研納克；
　　EDA：華大九天、概倫電子、廣立微；
　　工業(yè)軟件：中控技術(shù)、容知日新、中望軟件、鼎捷軟件；
　　網(wǎng)絡(luò)安全：奇安信、天融信、迪普科技、美亞柏科；
　　金融科技：廣電運(yùn)通、神州信息、恒生電子、宇信科技：
　　電力信息化：朗新科技、遠(yuǎn)光軟件、東方電子、智洋創(chuàng)新；
　　汽車智能化：中科創(chuàng)達(dá)、道通科技、鴻泉物聯(lián)、銳明技術(shù)；
　　行業(yè)信息化：石基信息、航天宏圖、和達(dá)科技、瑞納智能；
　　人工智能：科大訊飛、佳都科技、大華股份、奧普特、虹軟科技。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示
　　1）疫情加劇降低企業(yè)信息化支出；2）財(cái)政與貨幣政策低于預(yù)期；3）供應(yīng)鏈波動(dòng)加大，影響科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展