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銀行板塊整體跑輸滬深300。上周（01.09-01.13）A股市場(chǎng)呈現(xiàn)整體上漲趨勢(shì)，上證指數(shù)漲至3,195.31點(diǎn)附近。銀行板塊整體跑輸滬深300，上周銀行板塊指數(shù)（申萬(wàn)一級(jí)）漲幅為1.16%，跑輸滬深300指數(shù)（2.35%）1.19個(gè)百分點(diǎn)。
　　銀行板塊整體回升。上周（01.09-01.13）A股市場(chǎng)銀行股整體回升。漲幅前五分別為寧波銀行（4.11%）、郵儲(chǔ)銀行（3.38%）、招商銀行（3.34%）、平安銀行（2.26%）、交通銀行（1.25%）。跌幅前五分別為成都銀行（-3.44%）、常熟銀行（-1.57%）、青島銀行（-0.88%）、西安銀行（-0.86%）、北京銀行（-0.70%）。
　　北上資金持股變化：截至01月13日，北上資金持股郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、招商銀行分別占其流通A股的6.74%、6.80%、7.43%，相較于2022年年初，郵儲(chǔ)銀行、平安銀行和招商銀行分別變動(dòng)1.75pct、-2.21pct、0.10pct。
　　銀行間流動(dòng)性跟蹤：上周（01.09-01.13）存款類(lèi)機(jī)構(gòu)質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)利率整體回升。存款類(lèi)機(jī)構(gòu)質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)利率：1天為1.25%，較前一周上升了71BP；存款類(lèi)機(jī)構(gòu)質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)利率：7天為1.84%，較前一周上升了37BP；國(guó)債質(zhì)押式回購(gòu)加權(quán)利率GC001較前一周上升了17BP，GC007較前一周上升了40BP。
　　銀行理財(cái)產(chǎn)品跟蹤：1月第一周（2022.12.26-2023.01.01）全市場(chǎng)各期限人民幣理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益率整體持平。2023年1月第一周，全市場(chǎng)各期限理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期年化收益率分別為：3個(gè)月1.60%，與前一周相比持平；6個(gè)月1.80%，與前一周相比持平。
　　商業(yè)銀行同業(yè)存單跟蹤：上周（01.09-01.13），同業(yè)存單收益率整體回升。其中AAA等級(jí)同業(yè)存單收益率1個(gè)月期2.29%，3個(gè)月期2.37%，6個(gè)月期2.48%，9個(gè)月期2.54%，相較于前一周分別上漲11BP、3BP、2BP、5BP。國(guó)有行、股份行和農(nóng)商行6個(gè)月期收益率分別上漲6BP、5BP、5BP為2.46%、2.47%、2.52%。
　　投資建議：堅(jiān)守績(jī)優(yōu)、搶抓修復(fù)、布局未來(lái)
　　主線一：全年相對(duì)確定主線，堅(jiān)守績(jī)優(yōu)高景氣城商行。優(yōu)質(zhì)區(qū)域性銀行立足客群更優(yōu)、信貸需求更旺盛的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，其全年“高擴(kuò)張”無(wú)憂的同時(shí)資產(chǎn)質(zhì)量上佳，疊加部分銀行具有轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股訴求，業(yè)績(jī)釋放動(dòng)力較強(qiáng)?？春闷鋵?duì)公信貸“涉政+制造業(yè)+普惠”多重驅(qū)動(dòng)下的穩(wěn)定投放以及零售信貸+財(cái)富管理的成長(zhǎng)潛力。建議關(guān)注：江蘇、成都、杭州、蘇州。
　　主線二：前期地產(chǎn)沖擊影響較大，綜合化經(jīng)營(yíng)能力較強(qiáng)的股份行，有望率先迎來(lái)估值修復(fù)，且潛在修復(fù)空間十分可觀，建議關(guān)注招行、平安、興業(yè)。
　　主線三：預(yù)測(cè)未來(lái)的好方法也許就是創(chuàng)造未來(lái)，優(yōu)質(zhì)銀行的模式優(yōu)勢(shì)有望長(zhǎng)期跑贏，建議關(guān)注寧波、常熟、郵儲(chǔ)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：宏觀經(jīng)濟(jì)增速下行；政策落地不及預(yù)期；疫情反復(fù)超預(yù)期等。