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公司發(fā)布2023年上半年業(yè)績預(yù)告，預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)營收37.6-38.6億元（+13.77%~+16.79%）、歸母凈利0.19-0.24億元（+68.15%~+118.5%）、扣非凈利0.17-0.22億元（+80.11%~+133.52%）。公司聚焦金融科技主業(yè)穩(wěn)步增長，數(shù)字人名幣業(yè)務(wù)加速布局，看好業(yè)績穩(wěn)步增長，維持買入評級。
　　支撐評級的要點(diǎn)
　　Q2業(yè)績高增，扭虧為盈。公司2023年Q2單季預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)營收19-20億元（+8.45%~+14.16%）、歸母凈利0.31-0.36億元（+9.64%~+29.64%）、扣非凈利0.30-0.35億元（+11.85%~+30.74%）（以上增速均為上年云南省公投軟件子公司追溯調(diào)整后同比）。Q2單季利潤實(shí)現(xiàn)高增，同時(shí)業(yè)績扭虧為盈，經(jīng)營與盈利狀況顯著改善。
　　聚焦金融科技主業(yè)穩(wěn)步增長。公司上半年業(yè)績增長主要系金融科技主業(yè)持續(xù)加強(qiáng)。公司圍繞銀行、保險(xiǎn)、證券、信托等客戶做軟件集成解決方案，覆蓋前中后臺(tái)業(yè)務(wù)體系，客群覆蓋所有政策性銀行、六家大型商業(yè)銀行和大多數(shù)全國性股份行等。公司在郵儲(chǔ)銀行持續(xù)產(chǎn)生收入，已上線新一代個(gè)人業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)，以大客戶核心項(xiàng)目持續(xù)提升影響力。
　　立足云南承擔(dān)數(shù)幣建設(shè)核心角色。公司于2019年正式成立數(shù)字貨幣專項(xiàng)團(tuán)隊(duì)，自研“南天數(shù)字人民幣流通服務(wù)平臺(tái)”包含接入、錢包、支付、推廣、生態(tài)等數(shù)幣功能，可以滿足銀行、政企單位數(shù)幣的互聯(lián)互通及場景落地，目前該平臺(tái)已在銀行通道、智慧黨建、智慧食堂、農(nóng)業(yè)產(chǎn)融等場景應(yīng)用落地。公司作為云南省信息產(chǎn)業(yè)龍頭企業(yè)，預(yù)計(jì)將承當(dāng)該地?cái)?shù)幣建設(shè)過程中的重要角色。
　　估值
　　維持2023~2025年歸母凈利潤為1.93/2.45/3.01億元的預(yù)測，對應(yīng)EPS為0.49/0.62/0.76元，對應(yīng)PE分別34/27/22倍。維持買入評級。
　　評級面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
　　宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)；市場競爭加??；業(yè)務(wù)拓展不及預(yù)期。