久久一日本道色综合久久_国产最爽的av片在线观看_精品成人Av一区二区三区_94久久国产乱子伦精品免费_国产三级网站在线观看_和女邻居做爰在线观看_wymfw最新免费_国产强奷在线免费阅读_95在线观看视频

成都銀行發(fā)布2023年中期業(yè)績快報，歸母凈利潤同比增長25.1%，營業(yè)收入同比增長11.6%，2季度盈利和營收均提速。不良率環(huán)比上季度下降，撥備高位略升，風險抵御能力充足。業(yè)績快報披露的數(shù)據(jù)可能與最終公司2023年半年度報告中披露的數(shù)據(jù)存在差異。公司或持續(xù)受益于成渝雙城經濟圈基建拉動和區(qū)域經濟優(yōu)勢，規(guī)模擴張支持業(yè)績增長，資本補充需求仍在。維持對公司增持評級，持續(xù)看好。
　　支撐評級的要點
　　盈利、收入增速提升
　　上半年公司歸母凈利潤同比增長25.1%，2季度單季度同比增長32.2%，較1季度上升14.7個百分點，上半年公司營業(yè)收入同比增長11.2%，2季度單季度同比增長12.5%，較上季度提升2.8個百分點，預計收入、撥備和費用貢獻帶動2季度盈利高增。公司1季度核心一級資本充足率8.15%，資本符合監(jiān)管要求，仍有緩沖補充壓力。
　　資產質量優(yōu)勢持續(xù)，撥備高位平穩(wěn)
　　2023H1不良率為0.72%，季度環(huán)比下降4bp，預計公司資產質量優(yōu)勢持續(xù)。2023H1撥備覆蓋率511.86%，較年初上升10.29個百分點，較1季度上升30.69個百分點，撥貸比3.69%，較上季度微升2bp，撥備高位平穩(wěn)，風險抵御能力充足。
　　估值
　　根據(jù)公司業(yè)績快報，我們調整公司盈利預測，2023/2024年EPS調整至3.18/3.71元，目前股價對應2023/2024年PB為0.78/0.64，維持增持評級。
　　評級面臨的主要風險
　　經濟下行超預期。