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2023年10月29日，公司發(fā)布2023年三季報(bào)。2023年前三季度公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入30.55億元，同比增長(zhǎng)15.73%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)1.60億元，同比增長(zhǎng)41.73%。隨著宏觀影響因素消除，公司經(jīng)營(yíng)效率及盈利能力顯著回升，報(bào)告期內(nèi)公司深化金融信創(chuàng)，積極布局AI、大數(shù)據(jù)等技術(shù)在金融場(chǎng)景中的應(yīng)用，產(chǎn)品服務(wù)矩陣持續(xù)完善，未來有望實(shí)現(xiàn)公司多極成長(zhǎng)。
　　整體經(jīng)營(yíng)保持穩(wěn)健增長(zhǎng)，盈利能力同比大幅提升
　　2023年前三季度公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入30.55億元，同比增長(zhǎng)15.73%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)1.60億元，同比增長(zhǎng)41.73%。前三季度銷售/研發(fā)/管理費(fèi)用率分別為2.86%/12.55%/6.90%，同比下降0.18/1.39/0.25pct。隨著宏觀環(huán)境影響的消除，公司盈利能力明顯回升，經(jīng)營(yíng)質(zhì)量與盈利能力出現(xiàn)顯著好轉(zhuǎn)。
　　2023年Q3單季度，公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)總收入11.18億元，同比增長(zhǎng)7.70%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)-517.80萬元，同比減虧40.91%。三季度公司毛利率為25.81%，同比提升2.32個(gè)百分點(diǎn)，單季度銷售/研發(fā)/管理費(fèi)用率分別為3.22%/16.62%/7.42%，同比下降0.39pct、增加1.33pct和增加1.25pct。
　　軟件開發(fā)業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長(zhǎng)，報(bào)告期內(nèi)主動(dòng)把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)
　　2023年第三季度，公司陸續(xù)中標(biāo)某農(nóng)商行新一代信貸管理系統(tǒng)、某股份制銀行監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送領(lǐng)域應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)服務(wù)選型入圍項(xiàng)目以及某大型城商行汽車金融反詐風(fēng)險(xiǎn)咨詢等多個(gè)項(xiàng)目。公司軟件產(chǎn)品全面覆蓋數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)的各個(gè)場(chǎng)景，未來軟件業(yè)務(wù)有望保持高質(zhì)量發(fā)展。
　　公司全面深化金融信創(chuàng)，系統(tǒng)集成業(yè)務(wù)取得顯著成果
　　2023年8月4日，公司收到中信銀行股份有限公司通用基礎(chǔ)設(shè)施集成商入圍采購項(xiàng)目《入圍通知書》，并作為該項(xiàng)目排序第一的入圍中標(biāo)商，該項(xiàng)目整體預(yù)估采購金額為65.25億元，信創(chuàng)大單落地標(biāo)志著公司在金融信創(chuàng)領(lǐng)域布局不斷深入。同時(shí)，公司為進(jìn)一步豐富新創(chuàng)產(chǎn)品能力并擴(kuò)大業(yè)務(wù)布局，戰(zhàn)略收購北京微通新成網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，未來將聚焦銀行各重要業(yè)務(wù)場(chǎng)景，為銀行客戶提供全渠道信創(chuàng)+國(guó)密+安全的業(yè)務(wù)保障能力。
　　針對(duì)戰(zhàn)略重點(diǎn)進(jìn)行研發(fā)投入，公司持續(xù)推動(dòng)AI大模型在金融場(chǎng)景中落地
　　公司積極布局人工智能技術(shù)，近期基于對(duì)金融業(yè)務(wù)的深刻理解以及20余年積累的應(yīng)用落地能力和經(jīng)驗(yàn)，通過自主研發(fā)率先推出了首批金融行業(yè)大模型應(yīng)用產(chǎn)品和解決方案，包括4個(gè)應(yīng)用級(jí)產(chǎn)品和1個(gè)開發(fā)平臺(tái)，即：開發(fā)助手CodePal、金融數(shù)據(jù)安全分級(jí)分類助手DataSherpa、AI+信貸助手（客戶盡調(diào)）、AI+營(yíng)銷助手、大模型應(yīng)用開發(fā)平臺(tái)，AI+金融行業(yè)應(yīng)用矩陣持續(xù)完善。
　　盈利預(yù)測(cè)與估值
　　我們預(yù)計(jì)公司2023-2025年實(shí)現(xiàn)營(yíng)收51.06/62.98/78.00億元，同比增長(zhǎng)19.17%/23.34%/23.84%，歸母凈利潤(rùn)分別達(dá)到3.53/5.51/7.79億元，同比增長(zhǎng)39.62%/56.03%/41.34%，對(duì)應(yīng)EPS分別為0.50/0.78/1.10元。維持“買入”評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示
　　訂單增長(zhǎng)或落地確收不及預(yù)期帶來的風(fēng)險(xiǎn)；AIGC相關(guān)技術(shù)實(shí)現(xiàn)和商業(yè)化推廣不及預(yù)期帶來的風(fēng)險(xiǎn)；