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事件：宇信科技于10月29日晚發(fā)布三季報(bào)，公司2023年前三季度實(shí)現(xiàn)收入30.55億元，同比增長(zhǎng)16%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)1.60億元，同比增長(zhǎng)42%；實(shí)現(xiàn)扣非凈利潤(rùn)1.62億元，同比增長(zhǎng)45%。
　　三季度韌性十足，高基數(shù)下依然保持增長(zhǎng)。從三季度表現(xiàn)看，宇信科技2023Q3單季度實(shí)現(xiàn)營(yíng)收11.18億元，同比增長(zhǎng)8%；單季度實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)0.05億元，去年同期為-0.09億元，公司虧損有所收窄；單季度實(shí)現(xiàn)扣非凈利潤(rùn)0.02億元，去年同期為-0.02億元?？紤]到去年三季度，公司相對(duì)較高的業(yè)績(jī)基數(shù)（22Q3單季度營(yíng)收同比增長(zhǎng)48%），公司在今年仍保持了良好的增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。
　　中標(biāo)總額65億信創(chuàng)大單，國(guó)產(chǎn)化趨勢(shì)加速。公司于2023年8月4日收到了中信銀行股份有限公司通用基礎(chǔ)設(shè)施集成商入圍采購(gòu)項(xiàng)目《入圍通知書(shū)》，公司作為該項(xiàng)目排序第一的入圍中標(biāo)廠商。該項(xiàng)目整體預(yù)估采購(gòu)金額為65.3億元，招標(biāo)人與入圍中標(biāo)人分別簽訂有效期1年的框架合同，到期后雙方無(wú)異議可延續(xù)1年。公司作為排序第一的入圍中標(biāo)廠商，根據(jù)招標(biāo)文件，年度訂單金額比例為30%。本次中標(biāo)中信銀行大單，再次彰顯了宇信科技作為銀行IT龍頭廠商的能力，公司有望憑借金融信創(chuàng)東風(fēng)，持續(xù)在國(guó)產(chǎn)化領(lǐng)域獲得銀行客戶(hù)的訂單，行業(yè)景氣度有望持續(xù)加速。
　　軟件項(xiàng)目持續(xù)中標(biāo)，銀行IT景氣度有望持續(xù)。2023年7月，公司中標(biāo)某農(nóng)商行新一代信貸管理系統(tǒng)項(xiàng)目；2023年8月，公司中標(biāo)某股份制銀行監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送領(lǐng)域應(yīng)用系統(tǒng)開(kāi)發(fā)服務(wù)選型入圍項(xiàng)目，以及3個(gè)銀行信貸系統(tǒng)項(xiàng)目，包括某省級(jí)法人城商行新一代信貸投資平臺(tái)以及兩家城商行資產(chǎn)保全系統(tǒng)項(xiàng)目；2023年9月，公司中標(biāo)某大型城商行汽車(chē)金融反欺詐風(fēng)險(xiǎn)咨詢(xún)項(xiàng)目；同月，公司也中標(biāo)了7個(gè)數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)項(xiàng)目，全面覆蓋了數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)的各個(gè)場(chǎng)景。
　　投資建議：預(yù)計(jì)公司23-25年歸母凈利潤(rùn)分別為3.91、5.16、6.67億元，同比增速分別為54.4%/32.1%/29.2%，當(dāng)前市值對(duì)應(yīng)23-25年P(guān)E分別為30/23/18倍?？紤]到宇信科技銀行IT的高成長(zhǎng)性，維持“推薦”評(píng)級(jí)。
　　風(fēng)險(xiǎn)提示：政策落地不及預(yù)期、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇、下游客戶(hù)需求不及預(yù)期等